訊日前，有微博網(wǎng)友爆料，興業(yè)證券(601377)(7.090,-0.04,-0.56%)理財顧問在共享單車上違規(guī)張貼廣告，宣傳其理財產(chǎn)品。從爆料圖片來看，該款理財產(chǎn)品含有“保本”字樣，涉嫌嚴(yán)重違規(guī)。

從該圖來看，該理財經(jīng)理來自興業(yè)證券上海古北路營業(yè)部，地址位于上海市長寧區(qū)古北路1321號。圖片中除提到年利率6%的保本理財產(chǎn)品外，還表示可以提供現(xiàn)金管理1號等靈活期限理財產(chǎn)品，亦對該類產(chǎn)品進行了顯著的收益預(yù)測，但無法從圖片中辨識。

此外，圖中所示興業(yè)證券古北路營業(yè)部向客戶宣傳開戶送禮活動，具體禮品為2019年豬年紀(jì)念幣。且提供了較低的傭金費(萬分之一點五至二點五)。上述行為涉嫌違反證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動有關(guān)事項的通知》(簡稱“通知”)。

“通知”明確規(guī)定，各證券經(jīng)營機構(gòu)不得采取低價傾銷、詆毀其他證券公司商譽、贈送實物等任何形式或名義吸引客戶開戶或交易。向客戶收取的傭金不得低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本。從業(yè)內(nèi)此前反饋的數(shù)據(jù)來看，低于萬分之二點五的傭金水平，明顯低于各大證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營成本。

根據(jù)2018年4月27日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(簡稱“資管新規(guī)”)的規(guī)定，任何機構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)均不得承諾保本保收益。

資管新規(guī)明確界定不得提供保本的產(chǎn)品包括但不限于人民幣或外幣形式的銀行非保本理財產(chǎn)品，資金信托，證券公司、證券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期貨公司、期貨公司子公司、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。

關(guān)鍵詞： 興業(yè)證券 理財產(chǎn)品