對(duì)大額現(xiàn)金的管理，再次成為央行關(guān)注焦點(diǎn)。紅星新聞?dòng)浾攉@悉，央行近日發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》(下面簡(jiǎn)稱《通知》)，對(duì)商業(yè)銀行大額現(xiàn)金管理進(jìn)行進(jìn)一步規(guī)范。《通知》指出，這一次的試點(diǎn)期限為2年，今年7月起先在河北省開(kāi)展，明年10月起再推廣至浙江省、深圳市。

2019年11月，央行發(fā)布了關(guān)于試點(diǎn)大額現(xiàn)金管理的征求意見(jiàn)稿。在這份征求意見(jiàn)稿中，央行指出，近年來(lái)非現(xiàn)金支付快速發(fā)展，但現(xiàn)金需求有增無(wú)減。尤其是大額現(xiàn)金廣泛使用，容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動(dòng)利用，蘊(yùn)含較大風(fēng)險(xiǎn)。各國(guó)普遍強(qiáng)化對(duì)大額現(xiàn)金的管理。我國(guó)大額現(xiàn)金管理存在監(jiān)管覆蓋面有限、法律效力不足等薄弱環(huán)節(jié)，亟待強(qiáng)化。

在近日發(fā)布的正式《通知》中，央行表示，多元化支付體系快速發(fā)展，為降低社會(huì)現(xiàn)金流通總成本并防控風(fēng)險(xiǎn)，有必要強(qiáng)化大額現(xiàn)金管理，提高現(xiàn)金服務(wù)水平，加強(qiáng)公眾大額用現(xiàn)引導(dǎo)。

期限2年 先行在三地試點(diǎn)

大額現(xiàn)金管理將采用先試點(diǎn)，再逐步推廣的方式。

紅星新聞?dòng)浾攉@悉，《通知》指出，自2020年7月起，河北省開(kāi)展試點(diǎn);自2020年10月起，浙江省、深圳市開(kāi)展試點(diǎn)。2021年7月至2022年初，在評(píng)估上報(bào)當(dāng)?shù)卦圏c(diǎn)情況后，人民銀行總行將組織開(kāi)展第三方評(píng)估。

根據(jù)央行公布的大額現(xiàn)金管理先行先試方案，三地人行分支機(jī)構(gòu)參考本地現(xiàn)金分析數(shù)據(jù)，基于企業(yè)和個(gè)人用現(xiàn)特點(diǎn)，聽(tīng)取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人、企業(yè)等方面意見(jiàn)，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，確定本次試點(diǎn)針對(duì)的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理范圍。

各地對(duì)公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元，對(duì)私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬(wàn)元、浙江省30萬(wàn)元、深圳市20萬(wàn)元。

管理金額起點(diǎn)須符合總行對(duì)起點(diǎn)金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求，不影響個(gè)人、企業(yè)特別是個(gè)體工商戶，正常、合理的用現(xiàn)需要，對(duì)監(jiān)測(cè)非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對(duì)性，既避免銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)過(guò)重，又對(duì)客戶的整體影響較小。經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，

管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過(guò)大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并須針對(duì)拆分、現(xiàn)金隱匿過(guò)賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大額現(xiàn)金交易”情形制定防范措施，既監(jiān)測(cè)單筆超過(guò)起點(diǎn)金額的交易，也監(jiān)測(cè)多筆累計(jì)超過(guò)起點(diǎn)金額的交易。

關(guān)鍵詞： 大額現(xiàn)金 試點(diǎn) 存取款