中國基金報 泰勒
(資料圖片僅供參考)
大家好,周一要開盤了,今晚繼續(xù)關注硅谷銀行的進展,這家美國排名前20的銀行,從擠兌到倒閉就只用了48小時,周一會不會對A股產生情緒上的沖擊?是不是又得咱們股民買單?
先簡單回顧一下這家銀行怎么倒閉的。
私募大佬但斌老師做了一個總結。硅谷銀行的破產,是幾個因素的共振,有其業(yè)務特殊性,有環(huán)境特殊性,也有錯誤的業(yè)務操作:
1) 客戶都是創(chuàng)投企業(yè),19-21年放水加牛市,銀行多了1000多億的低息存款,資產總額翻了一倍多,太多錢沒法投,結果買了很多MBS(按揭抵押貸款,持有到期,固定票面收益),結果持有到期債券占了總資產的43%,高到離譜的短融長投的期限錯配。
2)暴力加息底下,一方面導致持有到期債券市場價格暴跌,另一方面導致了短融成本上升,存款搬家,為了應付流動性,不得不把持有到期的債券變現(xiàn),從浮虧到實虧。
3)小銀行大客戶的模式,客戶存款都是超過25萬的存款保險上限的,結果變賣債券導致實虧,同時增資失敗后,引發(fā)了進一步的客戶擠兌潮,最終導致倒閉。
接下來,一起來看看最新的情況。
美財長稱政府不會救助硅谷銀行
美國財政部長珍妮特耶倫周日表示,她正在與銀行業(yè)監(jiān)管機構密切合作,以應對硅谷銀行的倒閉并保護儲戶, 但并未考慮大規(guī)模救助。
“讓我明確一點,在金融危機期間,系統(tǒng)性大型銀行的投資者和所有者得到了救助......而已經實施的改革意味著我們不會再這樣做了,”耶倫告訴哥倫比亞廣播公司.
耶倫女士在哥倫比亞廣播公司的“面向全國”節(jié)目中發(fā)表講話,她一直在與監(jiān)管機構合作“設計適當?shù)恼邅響獙@種情況”,這是自 2008 年金融危機以來最大規(guī)模的銀行倒閉事件,但她拒絕透露更多細節(jié)。
耶倫稱,我一直在與我們的銀行監(jiān)管機構合作,制定適當?shù)恼邅斫鉀Q這種情況。目前我無法提供更多細節(jié)。但我想強調的是, 美國銀行系統(tǒng)非常安全且資本充足,它具有韌性。在2008年金融危機后,制定了新的控制措施,改進了資本和流動性監(jiān)管,并在疫情早期進行了測試,證明了其韌性,因此美國人可以對我們銀行系統(tǒng)的安全和穩(wěn)健性有信心。
“美國人可以對我們銀行系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)健性充滿信心,”耶倫說, 并補充說監(jiān)管機構希望確保危機不會蔓延到其他銀行。
“我們希望確保一家銀行存在的問題不會傳染給其他健全的銀行,”她說。
當被問及美國政府是否會考慮外國銀行收購 SVB 時,耶倫說:“所以這實際上是 FDIC 的決定,因為它決定解決這家公司的最佳方案。我相信他們"考慮范圍廣泛的可用選項。這將包括收購。
FDIC 周五介入以保護高達 250,000 美元的存款,但超過該金額的存款(占 SVB 賬戶的 85%)面臨風險。
當被問及是否應全額償還儲戶時,耶倫拒絕就細節(jié)發(fā)表評論?!拔覀兎浅G宄婵钊藭龅降膯栴}。他們中的許多人都是小企業(yè),在全國各地雇用員工。當然,這是一個重大問題?!?/p>
耶倫表示,接下來的步驟最終將取決于周五接管該銀行的聯(lián)邦存款保險公司。FDIC 表示,該銀行將在周一開始營業(yè),舊銀行簽發(fā)的支票將繼續(xù)清算。雖然存款高達 250,000 美元(FDIC 保險承保的最高金額)的客戶將獲得全額存款,但不能保證賬戶中金額較大的存款人會取回所有資金。
在采訪中,耶倫女士強調了美國經濟的實力,并試圖減輕對銀行系統(tǒng)的擔憂,因為銀行系統(tǒng)可能會導致美國人擔心他們的錢不安全。
紅杉等325家風投機構、650名創(chuàng)始人聯(lián)合聲明:硅谷銀行不能倒
據澎湃新聞報道,截至3月12日已有包括紅杉資本在內的325家風投機構,簽署了一份共同的支持硅谷銀行聲明;此外,雇用超過22000名員工的650名創(chuàng)始人也共同簽署聲明表示,要求監(jiān)管部門阻止災難發(fā)生。
這份來自風投界的聲明由風險投資公司General Catalyst牽頭,聲明中稱:“硅谷銀行一直是風險投資行業(yè)和我們創(chuàng)始人值得信賴的長期合作伙伴。四十年來,它一直是服務美國創(chuàng)業(yè)行業(yè)和支持創(chuàng)新經濟的重要平臺。”“過去 48小時發(fā)生的事件令人深感失望與擔憂。如果SVB被收購并適當資本化,我們將大力支持并鼓勵我們的投資組合公司恢復與他們的銀行業(yè)務關系?!?/p>
多家港股公司澄清影響
諾亞控股(06686.HK)當日晚間稱,獲悉近期發(fā)生有關Silicon Valley Bank(「SVB」)關閉及美國聯(lián)邦存款保險公司獲委任為接管人的事件。公司目前在SVB擁有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物少于1百萬美元,佔其現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物總額0.2%以下,因此認為其因SVB接管程序而面臨的任何流動資金風險對公司的業(yè)務運營或財務狀況而言并不重大。
云頂新耀(01952.HK)表示,已對硅谷銀行(SVB)事件的風險敞口進行了全面分析,宣布公司只有非常少量現(xiàn)金存在該銀行(遠低于公司現(xiàn)金總量的1%)。同時該公司預計可通過美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)的保險并結合其他補償措施,收回大部分在硅谷銀行的存款,F(xiàn)DIC未承保的金額約為100萬美元,并且云頂新耀在除了硅谷銀行以外的其他美國銀行沒有存款。公司認為硅谷銀行事件對公司業(yè)務的影響非常有限。
加科思藥業(yè)(1167.HK)表示,截至2023年3月9日晚(美國東部時間),集團在硅谷銀行的現(xiàn)金存款余額不足40萬美元,公司已于2023年3月9日晚(美國東部時間)執(zhí)行了全部硅谷銀行余額轉出手續(xù)。硅谷銀行事件不會對集團產生重大不利影響,集團的業(yè)務運營和財務狀況保持正常。
康方生物 公司關注到,近期SVB的相關事件引起了市場較多關注,公司特別聲明,自成立以來,公司未曾與SVB或其關聯(lián)公司發(fā)生過業(yè)務合作,亦從未在SVB或其關聯(lián)公司有任何存款。
堃博醫(yī)療公告,截至公告日期,根據公司的綜合管理賬目,公司在SVB持有約1180萬美元存款,占集團截至3月10日的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的約6.5%,除此之外,公司并不存在SVB相關風險敞口。公司現(xiàn)正積極努力維護及提取其在SVB的存款。因此,公司認為其因SVB事件而面臨的風險并不重大,并預計對公司的經營計劃及現(xiàn)金生命周期影響甚微。
騰盛博藥-B公告,截至2月28日,公司及其子公司在SVB持有的現(xiàn)金和銀行余額不到9%。其他現(xiàn)金和銀行余額分布在多個大型金融機構。盡管關閉了SVB,但公司現(xiàn)有的現(xiàn)金和銀行余額仍然足以滿足公司未來3年的營運資金、資本支出和已知合同義務的重大現(xiàn)金需求,并且預計上述事件不會對公司的業(yè)務運營、供應商、員工、合作方或客戶產生重大不利影響。
基石藥業(yè)-B公告,截至公告日,公司在SVB設立的營運賬戶中僅有少量現(xiàn)金結余。公司在SVB的賬戶超出FDIC承保金額的部分低于60萬美元,且占公司現(xiàn)金、現(xiàn)金等價物及定期存款總額低于0.5%。公司現(xiàn)金及資產配置較為多元化以最大程度降低風險,且聘用大型金融機構提供商業(yè)銀行服務,目前該等機構暫未面臨流動性風險。因此,公司認為此次SVB事件對公司影響甚微。
加科思公告,截至3月9日晚(美國東部時間),集團在SVB的現(xiàn)金存款余額不足40萬美元,約占集團總現(xiàn)金及銀行結余的0.2%。公司已于3月9日晚(美國東部時間)執(zhí)行了全部硅谷銀行余額轉出手續(xù)。硅谷銀行事件不會對集團產生重大不利影響,集團的業(yè)務運營和財務狀況保持正常。
此外,3月12日,SOHO中國董事長潘石屹發(fā)布微博回應“踩雷硅谷銀行”稱,“我們從來沒有在硅谷銀行開過戶,從來沒有存過款?!?/p>
3月11日,針對美團創(chuàng)始人王興在SVB存款6000多萬美元的舊聞,美團資本市場部對問詢的投資者回復郵件表示,美團沒有存款在硅谷銀行,因此近期硅谷銀行事件對公司無影響。
中疾控公布流感病毒陽性率:41.6%!
3月11日晚,中國疾病預防控制中心發(fā)布全國新型冠狀病毒感染疫情情況:新冠病毒陽性率持續(xù)下降,2023年第9周(2月27日-3月5日)新冠病毒陽性率為3.8%;而近4周流感病毒陽性率呈上升趨勢,2023年第9周為41.6%。
2022年第49周以來,流感病毒陽性率則逐步降低,12月下旬至2023年2月初處于極低水平(低于1.0%);近4周流感病毒陽性率呈上升趨勢,2023年第9周為41.6%(圖2-5)。
從上圖可以看出,在2月5日至3月5日的28天內,流感病毒陽性率從0.7%激增到了41.6%,翻了近60倍。
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