“夏總，你國內(nèi)賬戶資金到賬了嗎？收到后給我指令，我向客戶支付港幣?！薄笆盏搅耍@是今天第7筆了，你可以付款了?！苯?，先后為108名客戶交易近2300萬元人民幣，相當于造成外匯損失400多萬美元，一個以夏某、王某為骨干，通過地下錢莊和澳門中介協(xié)助，為境外賭客兌換外匯的犯罪團伙，經(jīng)鎮(zhèn)江市潤州區(qū)檢察院依法公訴，兩名被告人因犯非法經(jīng)營罪均被法院判決。根據(jù)檢察機關(guān)移送的線索，該案其他6名涉案人員被行政機關(guān)作出行政處罰，沒收違法所得11萬元。

(資料圖片)

從港劇里覓得商機

“我從小就喜歡看港劇，看到電視劇中一些人在澳門沉迷賭場不能自拔，對港幣需求迫切，但是能合法帶出境的現(xiàn)金有限，從而令一些兌換外幣的人賺得盆滿缽滿，我心動了。”到案后的夏某說。根據(jù)上級交辦的線索，2022年9月，鎮(zhèn)江市公安局潤州分局民警迅速鎖定目標，將涉嫌非法經(jīng)營罪的夏某、王某等人抓獲歸案。鎮(zhèn)江市潤州區(qū)檢察院提前介入，引導(dǎo)公安機關(guān)圍繞夏某等人非法買賣外匯的行為方式、資金流向、上下游犯罪等情況展開偵查。

夏某供述，為做好相關(guān)“生意”，他做足了功課，專門學(xué)習(xí)了國家外匯政策，評估獲利空間。根據(jù)我國外匯管理相關(guān)規(guī)定，普通居民每人每年購匯限額為5萬美元或等額外幣，且對購匯用途有嚴格要求。同時，銀行對個人賬戶單日資金轉(zhuǎn)賬有額度限制。夏某、王某認準境外賭博人員換匯市場前景樂觀，決定組建團隊分工合作，利用“化整為零”的方式分散資金流，繞開銀行監(jiān)管，為境外賭博人員兌換外匯。

一段時間以來，夏某、王某等人異常頻繁的大額資金調(diào)度引起了警方關(guān)注。公安機關(guān)對資金流向進行了追蹤，發(fā)現(xiàn)其通過控制多個銀行賬戶，為境外賭博人員兌換外匯，以境內(nèi)收付人民幣資金境外收付相應(yīng)外匯資金的方式，非法從事跨境匯兌業(yè)務(wù)并從中牟利，其行為涉嫌非法經(jīng)營罪。至此，夏某等人落網(wǎng)。

境內(nèi)外精細分工倒外匯

夏某等人為境外賭博人員迅速兌換外匯的生意能夠做大，與他們長時間在廣東珠海有關(guān)口岸附近踩點，與一些地下錢莊建立“合作”有關(guān)。所謂地下錢莊，是指未經(jīng)國家金融主管部門批準，擅自從事跨境匯款、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等活動的非法金融機構(gòu)。夏某通過地下錢莊將生意在網(wǎng)上交易，以尋求安全和效率。與其配合的若干地下錢莊操縱著境內(nèi)外諸多銀行賬戶，當客戶有兌匯需求時無需跨境支付，采用對賬方式來操作，俗稱“對敲”。

2022年4月至9月期間，夏某、王某與同案人譚某、李某、何某（均另案處理）等人共謀，本不富裕的他們東拼西湊共同籌集人民幣160余萬元，在廣東珠海通過地下錢莊兌換成港幣并安排人員在澳門接收，隨后夏某、王某等人采取內(nèi)地銀行賬戶接收人民幣、澳門交付港幣的形式，在澳門為內(nèi)地赴澳門賭博人員兌換港幣，從中謀取非法利益。其間，楊某在澳門聯(lián)系客戶，并以夏某、王某等人名義在中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行等多家銀行開設(shè)賬戶用于人民幣轉(zhuǎn)賬使用。蔣某負責在澳門聯(lián)系中介和客戶，主要在博彩場所兌換外幣。何某、王某在夏某等人指令下，負責在境內(nèi)為外匯買賣客戶劃轉(zhuǎn)資金，通過上述方式非法兌換人民幣近2300萬元。夏某、王某分別非法獲利4萬元。

檢察治理堵金融漏洞

2022年9月，夏某、王某等人非法經(jīng)營案被移送鎮(zhèn)江市潤州區(qū)檢察院審查起訴。由于涉案金額巨大、資金流向錯綜復(fù)雜，檢察機關(guān)將相關(guān)客戶與夏某等人的聊天記錄、被告人供述和銀行卡流水作為案件“主線”，組織力量通過關(guān)聯(lián)比對逐筆認定犯罪金額，確保形成非法買賣外匯已經(jīng)完成的證據(jù)鏈條。經(jīng)過梳理，檢察機關(guān)在公安機關(guān)移送案件初步認定3000余萬元的基礎(chǔ)上，鑒于證據(jù)不足等因素將犯罪數(shù)額鎖定在近2300萬元。因夏某、王某非法買賣外匯情節(jié)特別嚴重，且王某曾因系累犯，2023年4月，該院以涉嫌非法經(jīng)營罪對兩人提起公訴。2023年4月10日，鎮(zhèn)江市潤州區(qū)法院作出一審判決，采納檢察機關(guān)指控意見，以非法經(jīng)營罪判處夏某有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣八萬元；判處王某有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣四萬元。

“地下錢莊涉及犯罪多樣化，是電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污腐敗等犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道。我們將充分發(fā)揮檢察職能，嚴懲嚴重擾亂金融市場秩序的違法犯罪，堵塞危害金融安全的漏洞?！痹撛恨k案檢察官介紹，在依法穩(wěn)妥辦案的同時，檢察官積極延伸檢察職能，針對打擊洗錢犯罪及上下游犯罪等重點，商請公安、人民銀行、外匯管理局等部門共同參與反洗錢工作推進會，進一步暢通行刑銜接，凝聚打擊犯罪合力。（記者 張馳川通訊員 焦惟奇 李俊）

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