5月7日，全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室召開(kāi)第2次主任會(huì)議暨全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)推進(jìn)會(huì)，通報(bào)各地打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)部署啟動(dòng)和宣傳發(fā)動(dòng)情況。截至5月4日，全國(guó)12337智能化舉報(bào)平臺(tái)共收到涉養(yǎng)老詐騙有效舉報(bào)線索11218條。

5月13日，南都記者從廣東省高級(jí)人民法院獲悉，廣東高院已印發(fā)通知，部署開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，要求全省法院嚴(yán)懲假借養(yǎng)老之名、通過(guò)詐騙手段侵害老年人合法權(quán)益的各類(lèi)違法犯罪，依法守護(hù)好老年人的“養(yǎng)老錢(qián)”。

針對(duì)老年人的犯罪主要有哪些作案手法呢?南都記者以“老年人、保健、投資”為關(guān)鍵詞，通過(guò)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)整理了2021年以來(lái)全國(guó)各地審結(jié)的以老年人為主要受害對(duì)象的109宗案件，涉及227名被告人。

分析結(jié)果顯示，犯罪分子主要通過(guò)實(shí)施非法吸收公眾存款、詐騙、集資詐騙、銷(xiāo)售偽劣產(chǎn)品、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)等違法犯罪行為，進(jìn)而侵害老年人財(cái)產(chǎn)權(quán)益。

騙子在菜市場(chǎng)、公園發(fā)傳單

打著“養(yǎng)老服務(wù)”幌子圈錢(qián)

通過(guò)對(duì)109宗案件涉及的罪名進(jìn)行分析，南都記者發(fā)現(xiàn)非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、集資詐騙罪這三種罪名涉及的案件最多，分別有66宗、29宗、17宗(注：有6起案件同時(shí)涉及非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種罪名)。

66宗非法吸收公眾存款罪的案件中涉及138名被告人，17宗集資詐騙罪的案件中涉及23名被告人，分別占總被告人數(shù)的60.8%、10.1%。

近幾年，一些機(jī)構(gòu)和企業(yè)打著“養(yǎng)老服務(wù)”“健康養(yǎng)老”等名義，以“高利息、高回報(bào)”為誘餌實(shí)施非法集資活動(dòng)吸收老年人資金，“爆雷”情況也頻頻發(fā)生，給老年人造成嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失和精神傷害，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。為此，在2021年5月，全國(guó)老齡辦、公安部、民政部和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)專(zhuān)門(mén)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。

根據(jù)提示，養(yǎng)老領(lǐng)域的非法集資常常以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷(xiāo)售“老年產(chǎn)品”或宣稱“以房養(yǎng)老”為名。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中往往會(huì)根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。

南都記者對(duì)作案情況進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)非法集資的手法主要包括預(yù)訂養(yǎng)老服務(wù)、誘導(dǎo)充值成為會(huì)員，他們大多采用在中老年人聚集的菜市場(chǎng)、公園等地派發(fā)宣傳單，宣稱投資可以獲得高額利息等收益，然后通過(guò)口口相傳的方式騙取更多人的錢(qián)財(cái)。

通過(guò)對(duì)案例進(jìn)行分析，66宗非法吸收公眾存款案件中，犯罪分子主要通過(guò)借助投資項(xiàng)目、公司等名義以高額分紅誘導(dǎo)投資、集資購(gòu)買(mǎi)收藏品、商城會(huì)員、投資養(yǎng)老公寓項(xiàng)目等方式，騙取老年人錢(qián)財(cái)，且涉及金額巨大。

如北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院審理的一宗案件中，被告人曾某英、馬某等人，于2015年9月至2016年12月間，通過(guò)延壽縣中愛(ài)愛(ài)心老年公寓開(kāi)發(fā)有限公司采用發(fā)傳單、朋友介紹等方式，以投資養(yǎng)老公寓床位為名，并承諾支付高額利息(年30%-50%)為誘餌，與200余人簽訂《預(yù)訂床位合同書(shū)》向社會(huì)公眾非法募集資金共計(jì)人民幣3600余萬(wàn)元，造成無(wú)法兌付資金共計(jì)3100余萬(wàn)元。

而17宗集資詐騙案件中，犯罪分子主要通過(guò)投資項(xiàng)目、公司等名義，以高額回報(bào)去誘導(dǎo)老年人參與投資。

以贈(zèng)送雞蛋吸引老人參會(huì)

冒充養(yǎng)生專(zhuān)家推銷(xiāo)保健品

因老年人對(duì)養(yǎng)生、保健等關(guān)注度較高，部分作案人員通過(guò)冒充養(yǎng)生專(zhuān)家、醫(yī)院專(zhuān)家等方式推銷(xiāo)保健品進(jìn)行詐騙。為了吸引更多老年人參與，犯罪分子往往會(huì)通過(guò)贈(zèng)送雞蛋等禮品、舉辦“講座”形式來(lái)吸引老人參會(huì)。

2018年10月26日至2019年1月14日期間，被告人溫某伙同他人，以向55周歲以上的老人贈(zèng)送雞蛋等形式吸引老人，以舉辦“講座”的形式宣傳銷(xiāo)售黃芪太子參口服液、野山參等產(chǎn)品，并承諾購(gòu)買(mǎi)商品返還現(xiàn)金、少交多返等方式讓聽(tīng)課的人購(gòu)買(mǎi)商品，最終未返款。共計(jì)騙取人民幣833936元。最終遼寧省錦州市中級(jí)人民法院以詐騙罪判處溫某有期徒刑11年。

此外，廣州市黃埔區(qū)人民法院審結(jié)的一份判決書(shū)顯示，自2020年5月始，被告人傅某、王某、李某等人預(yù)謀以銷(xiāo)售“保健品”的形式騙取老年人客戶錢(qián)財(cái)。被告人傅某、王某等人利用其經(jīng)營(yíng)的廣州某商貿(mào)有限公司，以免費(fèi)發(fā)放老花鏡等形式，吸引老年人客戶前來(lái)做眼部保健，并安排公司的理療師收集老年人客戶的身體狀況、經(jīng)濟(jì)狀況等信息，再針對(duì)性的組織上述老年人客戶到餐廳、酒家等地參加保健茶話會(huì)。

在茶話會(huì)期間，被告人李某假扮資深醫(yī)生“李某”，以事先獲取的客戶信息騙取老年人客戶信任，佯裝為老年人客戶看病問(wèn)診，進(jìn)而以“治病”為名向老年人客戶高價(jià)出售不具備任何治療效果的“五花六粉”、“腦心丹”等產(chǎn)品，騙取老年人客戶錢(qián)財(cái)。

除此之外，被告人傅某、王某還組織老年人客戶前往本市從化區(qū)、河源市等地旅游，借機(jī)向老年人出售虛假的“熊膽汁”及“九天綠仙飲液”等產(chǎn)品，騙取老年人款項(xiàng)。

超六成被告人不滿40歲

有人獲刑19年

本次整理的109件案件涉及被告人員227人，共有215人公布了性別信息，其中男性占比65.6%。

從年齡分布情況來(lái)看，共有187人公布了年齡信息，以被抓獲時(shí)間為統(tǒng)計(jì)口徑，涉案人員年齡分布在20-70歲之間，其中26-30歲區(qū)間的人數(shù)最多，為42人，占比22.5%，此外不滿40歲的人員占比合計(jì)達(dá)62.6%。

在文化程度方面，40%的涉案人員為初中畢業(yè)，此外大專(zhuān)及以上人員占比也高達(dá)28.9%。

從判處的刑罰類(lèi)型來(lái)看，涉及的227人中，有1人在集體詐騙案中因并未獲取利益，在共同犯罪中所起作用較小，被認(rèn)定犯罪情節(jié)輕微，免予刑事處罰。除此以外，224人判處有期徒刑，僅2人被判拘役，其中226人有57人被判緩刑，占比25.2%。

根據(jù)分析數(shù)據(jù)顯示，獲得有期徒刑的224人中，有人因集資詐騙被判15年。周某等人成立公司，對(duì)外以開(kāi)采玉礦缺少資金為由，在南昌市面向社會(huì)公眾集資，許諾給予每6個(gè)月9%、7個(gè)月9%的不等的高額利息回報(bào)。經(jīng)司法審計(jì)，2013年12月至2014年12月期間，周某等人面向社會(huì)公眾225人(已報(bào)案人數(shù)，其中大部分為老年人)募集資金達(dá)1961.8萬(wàn)元，造成被害人直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)1817.0554萬(wàn)元。

最終，南昌市中院認(rèn)定周某構(gòu)成集資詐騙罪，被判處有期徒刑15年，并處罰金50萬(wàn)元;周某曾因犯非法吸收公眾存款罪被判處刑罰，在判決宣告以后刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)漏罪的，依法實(shí)行數(shù)罪并罰。周某犯非法吸收公眾存款，判處有期徒刑7年，并處罰金30萬(wàn)元，最終決定執(zhí)行有期徒刑19年，并處罰金人民幣80萬(wàn)元。

在罰款方面，有18人因涉案金額特別巨大，被判處30萬(wàn)元及以上罰款。

【行動(dòng)】

全國(guó)重拳打擊養(yǎng)老詐騙

緊盯投資、醫(yī)藥領(lǐng)域亂象

2022年4月，全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)部署會(huì)召開(kāi)，確定開(kāi)展為期半年的打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要集中解決一批群眾反映強(qiáng)烈的養(yǎng)老領(lǐng)域涉詐問(wèn)題，整治規(guī)范一批存在詐騙苗頭隱患的機(jī)構(gòu)、企業(yè)。要針對(duì)老年人的涉詐App、非法養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)、商品房虛假宣傳、涉老旅游項(xiàng)目和藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)、無(wú)資質(zhì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)擅自診療、涉老“保健品”、非法集資等亂象開(kāi)展重點(diǎn)整治。

據(jù)公安部公布的數(shù)據(jù)，2017年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲養(yǎng)老詐騙案件4500余起，抓獲犯罪嫌疑人1.1萬(wàn)余名。

在全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室召開(kāi)第2次主任會(huì)議暨全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)推進(jìn)會(huì)上，中央政法委秘書(shū)長(zhǎng)、全國(guó)專(zhuān)項(xiàng)辦主任陳一新強(qiáng)調(diào)，政法機(jī)關(guān)要指引精準(zhǔn)打擊、強(qiáng)化線索摸排、聚力起底大要案，迅速形成嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)。要防止線索核查質(zhì)效不高的問(wèn)題，做到精準(zhǔn)交辦核查、加強(qiáng)核查反饋、完善核查機(jī)制，不放過(guò)任何有價(jià)值的線索。要防止整治不深入的問(wèn)題，做到積極主動(dòng)排查，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，堅(jiān)決鏟除養(yǎng)老詐騙問(wèn)題隱患。要防止宣傳發(fā)動(dòng)不充分的問(wèn)題，豐富宣傳內(nèi)容、創(chuàng)新宣傳方式，持續(xù)營(yíng)造強(qiáng)大宣傳聲勢(shì)。要防止推進(jìn)時(shí)效不理想的問(wèn)題，盯住重點(diǎn)、包片督導(dǎo)，確保打擊整治壓茬推進(jìn)。

5月13日，廣東高院部署開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，要求精準(zhǔn)打擊、從嚴(yán)懲處假借提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷(xiāo)售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”之名實(shí)施的各類(lèi)非法集資、詐騙犯罪。

廣東高院相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，全省法院要加強(qiáng)與公安、檢察、金融監(jiān)管等部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，準(zhǔn)確審查認(rèn)定并及時(shí)查封凍結(jié)涉案財(cái)產(chǎn)，堅(jiān)決防止犯罪分子轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。深入揭露養(yǎng)老詐騙“套路”手法，幫助老年人提高法治意識(shí)，在全社會(huì)形成“不敢騙、不能騙、騙不了”的輿論氛圍。

【案例】

誘導(dǎo)老人辦卡預(yù)定養(yǎng)老

有案件涉及金額超2億

據(jù)了解，有的機(jī)構(gòu)通過(guò)提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名非法集資，以辦理“貴賓卡”“會(huì)員卡”“預(yù)付卡”、預(yù)交“養(yǎng)老服務(wù)費(fèi)用”等名義，以向會(huì)員收取高額會(huì)員費(fèi)、保證金或者為會(huì)員卡充值等形式非法集資。

湖南省湘潭市岳塘區(qū)人民法院在2021年審結(jié)的一起案件顯示，2015年至2019年期間，湖南明月湖老年公寓有限公司湘潭分公司在未取得吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，通過(guò)口口相傳、發(fā)放傳單的方式向社會(huì)不特定老年人吸收資金。

為吸引老年人投資，被告人聶某等人借用簽訂養(yǎng)老預(yù)定服務(wù)合同和辦理服務(wù)卡的形式約定借款期限，以消費(fèi)補(bǔ)貼券的形式約定借款利率和利息支付方式，服務(wù)卡分為貴賓卡、鉑金卡、至尊卡、鉆石卡四個(gè)等級(jí)，其中相對(duì)應(yīng)服務(wù)卡充值金額分別為2萬(wàn)元至20萬(wàn)元以上不等，年利率分別為10%、11%、13%、15%。

2020年11月11日，經(jīng)審計(jì)該公司共向社會(huì)上2570戶集資參與人吸收資金，累計(jì)合同吸收投資金額為22612.85萬(wàn)元，按實(shí)際投資額計(jì)算吸收本金金額16256.1萬(wàn)元，造成集資參與人虧損10164.38645萬(wàn)元。

而聶某曾擔(dān)任明月湖湘潭分公司業(yè)務(wù)五部部長(zhǎng)、市場(chǎng)總監(jiān)，在這期間，其個(gè)人業(yè)績(jī)?yōu)橄?2戶集資參與人吸收資金，個(gè)人業(yè)績(jī)提成計(jì)算為30.39萬(wàn)元;部門(mén)成員業(yè)績(jī)?yōu)橄?92戶集資參與人吸收資金，累計(jì)合同吸收投資金額3094.6萬(wàn)元，實(shí)際吸收投資金額2128.5萬(wàn)元，造成集資參與人虧損1495.7318萬(wàn)元。

經(jīng)審理，法院認(rèn)為，聶某未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，最終判處有期徒刑四年二個(gè)月，并處罰金人民幣四萬(wàn)元;聶某違法所得30.39萬(wàn)元予以追繳，返還集資參與人;繼續(xù)追繳聶某非法吸收的公眾存款4905.4934萬(wàn)元返還集資參與人。

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