繼華夏基金之后，中歐、泰達(dá)宏利兩家基金公司也開始啟動(dòng)旗下首只養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行。昨天，中歐、泰達(dá)宏利同時(shí)公告稱，旗下首只養(yǎng)老目標(biāo)基金均將于下周一(9月10日)開始發(fā)行。

首批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金自8月6日獲批以來，目前陸續(xù)進(jìn)入發(fā)行募集階段。華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040(FOF)早在8月28日就開始發(fā)行，不出意外，該基金也將成為業(yè)內(nèi)最先成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金。

公告信息顯示，中歐預(yù)見養(yǎng)老目標(biāo)日期2035(FOF)的發(fā)行期是9月10日至9月28日，僅僅19天;而泰達(dá)宏利泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)(FOF)的發(fā)行期是9月10日至10月19日，為期40天。值得注意的是，隨著泰達(dá)宏利泰和平衡養(yǎng)老(FOF)的發(fā)行，目標(biāo)日期策略、目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略均已登場(chǎng)。

除上述3只基金外，余下的11只基金尚未確定發(fā)行檔期。近期托管行一直在進(jìn)行繁瑣的系統(tǒng)改造，以符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，這也是養(yǎng)老目標(biāo)基金在獲批后，多數(shù)遲遲未發(fā)行的一個(gè)原因。

記者了解到，作為國內(nèi)首只發(fā)行的2035目標(biāo)日期基金，中歐養(yǎng)老目標(biāo)基金針對(duì)性覆蓋38至48歲、在2035年前后退休的人群?；鹨耘渲脙?nèi)部底層基金產(chǎn)品為主，獨(dú)有的創(chuàng)新下滑曲線(Slide Path)設(shè)計(jì)，能充分發(fā)揮出中歐基金在主動(dòng)投資管理和大類資產(chǎn)配置方面的優(yōu)勢(shì)。投資者只需根據(jù)自己的退休日期定投基金，而其余的問題，包括如何進(jìn)行動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置、如何進(jìn)行底層基金挑選等，可以全部交由中歐基金一站式完成。

中歐基金是公募基金行業(yè)首批實(shí)施股權(quán)改革的公司，也是廣受投資者認(rèn)可的“多策略投資精品店”，該公司踐行的“長期價(jià)值創(chuàng)造”理念與養(yǎng)老金投資的長期屬性十分契合。根據(jù)銀河證券基金研究中心的數(shù)據(jù)顯示，截至2018年6月末，該公司過去六年權(quán)益基金股票投資主動(dòng)管理收益率達(dá)180.66%，位居全行業(yè)第一，其長期投資業(yè)績?cè)跇I(yè)內(nèi)首屈一指。而此次發(fā)行的中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有(FOF)，中歐基金的全體合伙人都會(huì)參與投資。

據(jù)了解，泰達(dá)宏利泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)(FOF)是一只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金，更是有別于華夏、中歐的目標(biāo)日期策略基金。而泰達(dá)宏利泰和養(yǎng)老FOF投資于權(quán)益類、非權(quán)益類資產(chǎn)的戰(zhàn)略配置比例各為50%。泰達(dá)宏利基金表示，該基金是首批以“目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)”為投資策略的養(yǎng)老目標(biāo)FOF中，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置比例最高的產(chǎn)品。該產(chǎn)品適合對(duì)基金選擇有困難，但又有意愿主動(dòng)管理自己財(cái)產(chǎn)，進(jìn)行自主投資的個(gè)人投資者。

根據(jù)海外養(yǎng)老金投資經(jīng)驗(yàn)，養(yǎng)老目標(biāo)基金、尤其是目標(biāo)日期基金廣受投資者認(rèn)可，是美國養(yǎng)老金默認(rèn)投資的主要產(chǎn)品。自1993年美國首只目標(biāo)日期基金(BGI 2000 Fund)成立，截至2017年末，美國市場(chǎng)的目標(biāo)日期基金規(guī)模已經(jīng)達(dá)到1.1萬億美元。全球三十多個(gè)國家/地區(qū)的目標(biāo)日期基金數(shù)量達(dá)到1726只，總規(guī)模約12410億美元。目標(biāo)日期基金在個(gè)人養(yǎng)老金賬戶中的成功應(yīng)用，是其規(guī)模取得快速增長的重要原因。

“國內(nèi)養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行，是喚醒國民投資養(yǎng)老意識(shí)的開端，也是基金管理人積極踐行社會(huì)責(zé)任的新起點(diǎn)。”中歐基金董事長竇玉明指出，公募基金具有透明度高、投資成本低、流動(dòng)性好等特點(diǎn)，是第三支柱個(gè)人養(yǎng)老賬戶投資的主要力量。首批養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)行，開啟了公募基金行業(yè)服務(wù)人民群眾養(yǎng)老投資需求的新紀(jì)元。

關(guān)鍵詞： 新紀(jì)元 目標(biāo) 基金