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據(jù)財(cái)聯(lián)社4月28日消息，消息人士稱，美國官員正在協(xié)調(diào)第一共和國銀行的救助談判。27日，第一共和銀行的相關(guān)話題還一度登上了熱搜。

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多家美國媒體報(bào)道，第一共和銀行正尋求出售價(jià)值500億美元至1000億美元的住房抵押貸款和證券等資產(chǎn)，對(duì)象是大型銀行或私人股權(quán)投資者，從而由買家分擔(dān)數(shù)十億美元的虧損。

分析人士認(rèn)為，第一共和銀行尋求出售資產(chǎn)“自救”的努力尚未取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展，不能排除出現(xiàn)類似硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)，美國銀行業(yè)危機(jī)仍在發(fā)酵。

美國第一共和銀行再度暴跌

據(jù)中國基金報(bào)27日?qǐng)?bào)道，美國第一共和銀行市值一度跌破10億美元，日內(nèi)當(dāng)前跌幅一度擴(kuò)大至將近40%，周三開盤迄今，至少已經(jīng)五次停牌。而上一個(gè)交易日，跌了近50%。

發(fā)生了什么？

第一共和銀行24日公布業(yè)績報(bào)告稱，受3月美國區(qū)域性銀行關(guān)閉沖擊影響，該行在今年一季度業(yè)績整體顯著惡化。截至一季度末，第一共和銀行存款總額為1045億美元，如果將美國11家大型銀行近期提供的300億美元存款排除在外，第一共和銀行在銀行業(yè)危機(jī)后流失的存款超過1000億美元。

消息一出，25日該行股價(jià)遭遇“腰斬”。26日，受美國政府不愿干預(yù)第一共和銀行救助過程的消息影響，該銀行股價(jià)再次受挫，市值一度跌破10億美元，相比2021年11月近400億美元的峰值已跌去近390億美元。而與目前年內(nèi)股價(jià)的最高點(diǎn)相比，該行股價(jià)也已累計(jì)下跌了94.34%。

在具有類似財(cái)務(wù)狀況的硅谷銀行上個(gè)月倒閉后，第一共和國被客戶和投資者視為一家高風(fēng)險(xiǎn)銀行。

據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，第一共和銀行周一表示，正在尋求“戰(zhàn)略選擇”，但多名知情人士表示，該行很難拿出一個(gè)可行的解決方案，比如出售該行的全部或部分股權(quán)。

目前，第一共和銀行方面正在試圖緩解危機(jī)，首席財(cái)務(wù)官尼爾·霍蘭德在一份聲明中表示，該行“正努力重組資產(chǎn)負(fù)債表，減少開支和短期借款”。未來還將裁員20%至25%，并削減高管薪酬。

對(duì)于如何渡過危機(jī)，韋德布什證券公司董事總經(jīng)理戴維·基亞韋里尼認(rèn)為，第一共和銀行有三個(gè)選項(xiàng)，即出售部分貸款和證券給其他銀行或私募股權(quán)機(jī)構(gòu)、維持現(xiàn)狀等待債券和貸款到期以及被聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司接管，其中接管選項(xiàng)最令投資者擔(dān)憂。

據(jù)多家美國媒體報(bào)道，第一共和銀行正尋求出售價(jià)值500億-1000億美元的住房抵押貸款和證券等資產(chǎn)，對(duì)象是大型銀行或私人股權(quán)投資者，從而由買家分擔(dān)數(shù)十億美元的虧損。

第一共和銀行尋找買家分擔(dān)虧損的理由是，如果任由形勢(shì)惡化并最終由美國聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司接管該銀行，聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司運(yùn)營的存款保險(xiǎn)基金預(yù)計(jì)將遭受約300億美元損失，這些損失最終將由作為存款保險(xiǎn)基金成員的大型銀行承擔(dān)。

最新消息，據(jù)財(cái)聯(lián)社4月28日?qǐng)?bào)道，美國官員正在協(xié)調(diào)第一共和國銀行的救助談判。

美國銀行業(yè)危機(jī)仍在發(fā)酵

美國第一共和銀行因業(yè)績顯著惡化成為市場關(guān)注焦點(diǎn)，連續(xù)兩天股價(jià)暴跌。分析人士認(rèn)為，第一共和銀行尋求出售資產(chǎn)“自救”的努力尚未取得實(shí)質(zhì)進(jìn)展，不能排除出現(xiàn)類似硅谷銀行和簽名銀行關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)，美國銀行業(yè)危機(jī)仍在發(fā)酵。

第一共和銀行過去幾周尋找買家的進(jìn)展并不順利，監(jiān)管機(jī)構(gòu)似乎對(duì)下一步走勢(shì)不甚樂觀。據(jù)彭博社26日?qǐng)?bào)道，美國監(jiān)管部門在考慮下調(diào)對(duì)第一共和銀行的內(nèi)部評(píng)分，而這很可能會(huì)限制第一共和銀行使用美聯(lián)儲(chǔ)貼現(xiàn)窗口和最近成立的應(yīng)急融資工具。

分析人士認(rèn)為，除第一共和銀行外，美國其他區(qū)域性銀行也面臨更多審視，美國銀行業(yè)可能會(huì)出現(xiàn)一輪兼并重組，信貸市場緊縮預(yù)計(jì)將加劇美國經(jīng)濟(jì)下行壓力。

國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪日前下調(diào)了10余家美國區(qū)域性銀行的評(píng)級(jí)。穆迪表示，銀行管理資產(chǎn)和負(fù)債面臨的壓力日益明顯，一些銀行的存款是否具備高穩(wěn)定性存疑。

瑞銀全球財(cái)富管理公司美洲地區(qū)首席投資官索利塔·馬塞利日前表示，銀行正付出更高成本留住存款，同時(shí)為一旦經(jīng)濟(jì)衰退而可能出現(xiàn)的貸款損失撥備更多準(zhǔn)備金。

美國科羅拉多州立大學(xué)金融與房地產(chǎn)系副教授王天陽表示，從第一共和銀行的股價(jià)表現(xiàn)來看，美國銀行業(yè)危機(jī)仍在發(fā)酵。未來一段時(shí)間美國銀行業(yè)可能出現(xiàn)較大規(guī)模重組，大銀行可能會(huì)并購很多無法存活下去的中小銀行。

王天陽說，隨著大量資金因避險(xiǎn)和追求相對(duì)高回報(bào)流入貨幣市場基金，很多中小銀行的準(zhǔn)備金被蠶食，信貸萎縮加上信貸標(biāo)準(zhǔn)提高會(huì)使美國貨幣供應(yīng)進(jìn)一步縮小，加大美國經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)硬著陸的風(fēng)險(xiǎn)。

誰是下一個(gè)倒下的美國銀行？

目前，市場高度關(guān)注：第一共和銀行是否會(huì)成為下一家倒下的美國銀行？

第一共和銀行表示，正在尋求“戰(zhàn)略選擇”，幫助重組資產(chǎn)負(fù)債表。但據(jù)多家外媒報(bào)道，對(duì)于該銀行在目前階段還有多少回旋余地，分析人士和投資者均持懷疑態(tài)度。那些可能有能力拯救這家銀行的各方，也對(duì)出手相助持謹(jǐn)慎態(tài)度。

據(jù)美國消費(fèi)者新聞與商業(yè)頻道（CNBC）報(bào)道，第一共和銀行的顧問正在試圖說服幾家曾向其注資的大銀行以高于市場的價(jià)格購買該銀行的部分資產(chǎn)，從而提供進(jìn)一步支持。雖然這樣的收購將給其他銀行帶來損失，但顧問表示，如果讓第一共和銀行破產(chǎn)，將導(dǎo)致更高的監(jiān)管成本和費(fèi)用，代價(jià)會(huì)更高。

不過，一些大型銀行卻認(rèn)為，更深入地參與救助可能會(huì)帶來過高風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)《金融時(shí)報(bào)》援引知情人士稱，除非政府官員施壓或提供好處，否則其他銀行可能不愿承擔(dān)損失。

第一共和銀行前途未卜，已引發(fā)市場對(duì)美國銀行業(yè)危機(jī)可能持續(xù)的擔(dān)憂。

有分析指出，包括第一共和銀行在內(nèi)，美國多家地區(qū)性銀行都公布了第一季度出現(xiàn)存款下降的消息，只是下降規(guī)模沒有第一共和銀行大。

據(jù)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道，西太平洋合眾銀行股價(jià)自3月初以來已累計(jì)下跌約60%。該銀行公布第一財(cái)季出現(xiàn)虧損，且存款規(guī)模較前一季度減少，但銀行聲稱存款在最近幾周已經(jīng)穩(wěn)定。此外，北美信托銀行股價(jià)25日也下跌約9%，成為標(biāo)普500指數(shù)中表現(xiàn)最差的成分股之一。

有分析稱，過去一個(gè)月美國銀行業(yè)危機(jī)引起的恐慌可能已近尾聲，但美國銀行業(yè)亂局尚未結(jié)束。

資料來源：中國基金報(bào)、解放日?qǐng)?bào)、北京商報(bào)、財(cái)聯(lián)社

編輯：饒治美

責(zé)編：吳忠蘭

審核：馮飛

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