券商中國(guó)消息,硅谷銀行突然倒閉,正在引發(fā)一系列多米諾效應(yīng)。
短短48小時(shí),美國(guó)硅谷銀行(SVB)火速倒閉,成為了美國(guó)金融業(yè)自2008年以來(lái)最大的倒閉案,造成的沖擊波正在廣泛蔓延。首當(dāng)其沖的便是處于風(fēng)暴中心的硅谷,發(fā)不出工資、裁員潮、資金鏈危機(jī)或?qū)⒔吁喽痢2簧俟韫热耸恐毖?,這或?qū)⑹枪韫取白詈诎档囊惶臁薄?/p>
【資料圖】
據(jù)科創(chuàng)板日?qǐng)?bào),11日,美團(tuán)資本市場(chǎng)部對(duì)問詢的投資者回復(fù)郵件表示,美團(tuán)沒有存款在硅谷銀行,因此近期硅谷銀行事件對(duì)公司無(wú)影響。同時(shí),美團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示,11日網(wǎng)傳美團(tuán)CEO王興發(fā)布的“硅谷銀行維權(quán)群”截圖并不屬實(shí)。
硅谷銀行倒閉風(fēng)波直擊幣圈。3月11日,加密貨幣第二大穩(wěn)定幣USD Coin一度跌至90美分,其暴跌的原因是,USD Coin的發(fā)行方Circle表示,其支持穩(wěn)定幣的儲(chǔ)備中有33億美元存在硅谷銀行。巨大風(fēng)險(xiǎn)敞口“嚇懵”投資者,據(jù)Coingecko最新數(shù)據(jù)顯示,USD Coin市值已跌破400億美元,過去24小時(shí)暴跌6.3%。
硅谷銀行的“轟然倒下”,也引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息的思考。3月11日,新華社報(bào)道,分析人士表示,硅谷銀行關(guān)閉凸顯美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)激進(jìn)加息的負(fù)面影響。另外,有“新美聯(lián)儲(chǔ)通訊社”之稱的華爾街日?qǐng)?bào)記者Nick Timiraos在最新文章里指出,硅谷銀行倒閉引發(fā)的風(fēng)波,大幅打消了市場(chǎng)對(duì)于50基點(diǎn)加息的預(yù)期。
浦發(fā)硅谷銀行緊急回應(yīng)
3月11日上午,浦發(fā)硅谷銀行發(fā)布公告稱,“浦發(fā)硅谷銀行成立于2012年8月,是一家在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的法人銀行。浦發(fā)硅谷銀行擁有規(guī)范的公司治理架構(gòu),有獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的資產(chǎn)負(fù)債表。作為中國(guó)首家科技銀行,浦發(fā)硅谷致力于服務(wù)中國(guó)科創(chuàng)企業(yè),始終按照中國(guó)法律法規(guī)規(guī)范穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。”
監(jiān)管信息顯示,浦發(fā)硅谷銀行于2012年7月30日獲得開業(yè)批復(fù),由硅谷銀行與浦發(fā)銀行兩家股東發(fā)起設(shè)立,且持股均為50%,注冊(cè)資本為10億元人民幣,注冊(cè)地為上海。
據(jù)浦發(fā)硅谷銀行2021年度財(cái)報(bào)顯示,2021年全年,浦發(fā)硅谷銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入4.87億元、實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5125萬(wàn)元。截至2021年末,浦發(fā)硅谷銀行資產(chǎn)總額為238.52億元,總體規(guī)模較小。
負(fù)債結(jié)構(gòu)方面,浦發(fā)硅谷銀行以存款為主,截至2021年末,存款余額為214億元,占全部負(fù)債的98%,且存款主要以對(duì)公存款為主,2021年末余額為167.70億元,其中對(duì)公活期存款為99.2億,占比接近60%。
據(jù)其官網(wǎng)顯示,浦發(fā)硅谷銀行吸收的本外幣存款均依照《存款保險(xiǎn)條例》受到保護(hù)。
硅谷最黑暗一天
處于風(fēng)暴中心的硅谷,遭遇“最黑暗一天”。
首當(dāng)其沖的是硅谷的科技公司,發(fā)不出工資、裁員潮、資金鏈危機(jī)或?qū)⒔吁喽痢?/p>
當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月10日,投資公司Liquid Stock的創(chuàng)始合伙人Greg Martin表示,超過50%的科技公司都將大部分現(xiàn)金存在硅谷銀行,這些公司都需要在下周初發(fā)工資。
Martin進(jìn)一步表示,最糟糕的情況是,成千上萬(wàn)的硅谷“打工人”下周拿不到工資。
另外,薪資服務(wù)提供商Rippling通知客戶,由于該公司由硅谷銀行代發(fā)工資,因此部分薪資處理已經(jīng)停止。Rippling的首席執(zhí)行官Parker Conrad在推特上表示,該公司立即加快了轉(zhuǎn)向摩根大通的計(jì)劃,但是還不夠快。
初創(chuàng)公司創(chuàng)始人Brad Hargreaves 表示,一些公司下周可能無(wú)法發(fā)放工資。由于雇傭員工不給工資是違法的,他表示,預(yù)計(jì)今天晚些時(shí)候會(huì)出現(xiàn)大規(guī)模裁員,最晚周一。
一位硅谷創(chuàng)投機(jī)構(gòu)合伙人對(duì)媒體表示,目前眾多硅谷高科技企業(yè)正“焦頭爛額”,因?yàn)樗麄冊(cè)诠韫茹y行的存款無(wú)法迅速取回,令企業(yè)資金鏈狀況進(jìn)一步惡化。
硅谷銀行倒閉引發(fā)的恐慌情緒正在硅谷蔓延,大量硅谷科技公司員工抱怨稱,這將是硅谷“最黑暗的一天”。
在倒閉之前,硅谷銀行是全美第16大銀行,資產(chǎn)規(guī)模約為2120億美元(約合人民幣15000億元),美國(guó)將近一半由風(fēng)險(xiǎn)投資支持的科技和生命科學(xué)初創(chuàng)企業(yè),都和硅谷銀行建立了融資關(guān)系。
美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司周五表示,受保險(xiǎn)的儲(chǔ)戶最遲將于周一重新獲得存款,屆時(shí)各分行將在該監(jiān)管機(jī)構(gòu)的控制下重新開張。
硅谷銀行倒閉的全面影響,可能需要幾周或幾個(gè)月的時(shí)間來(lái)衡量,并可能預(yù)示著,美國(guó)資金對(duì)科技初創(chuàng)公司的投資將更加謹(jǐn)慎。
華爾街分析機(jī)構(gòu)警告稱,硅谷銀行倒閉事件對(duì)美國(guó)初創(chuàng)公司而言是“滅絕級(jí)事件”,或?qū)⑹姑绹?guó)初創(chuàng)公司和創(chuàng)新倒退10年或更長(zhǎng)時(shí)間。
幣圈“驚魂一跳”
硅谷銀行倒閉風(fēng)波直擊幣圈。
3月11日,加密貨幣第二大穩(wěn)定幣USD Coin持續(xù)下挫,一度跌至90美分,其暴跌的原因是,USD Coin的發(fā)行方Circle表示,其支持穩(wěn)定幣的約400億美元儲(chǔ)備中有33億美元仍存在硅谷銀行。
巨大風(fēng)險(xiǎn)敞口“嚇懵”投資者,大量資金紛紛拋售、撤離。據(jù)Coingecko最新數(shù)據(jù)顯示,USD Coin市值已跌破400億美元,當(dāng)前跌至0.938306美元,過去24小時(shí)下降6.3%。
隨著USDC的拋售加劇,加密貨幣交易所Coinbase表示,將在周末“暫停”將USDC兌換美元,預(yù)計(jì)將在下周一恢復(fù)。
加密投資公司Satori Research的首席執(zhí)行官Teong Hng警告稱,除非本周末有具體的救助計(jì)劃,否則下周市場(chǎng)將再次陷入困境。
3月10日,受投資者悲觀情緒影響,全球最大市值加密貨幣比特幣自1月以來(lái)首次跌穿2萬(wàn)美元,24小時(shí)暴跌8%。據(jù)coinglass數(shù)據(jù)顯示,最近24小時(shí),共有95182人被爆倉(cāng),爆倉(cāng)共金額3.11億美元。
當(dāng)天,包括最大加密貨幣交易所幣安(Binance)在內(nèi)的加密貨幣公司緊急向市場(chǎng)傳遞積極信號(hào):硅谷銀行倒閉不會(huì)給公司帶來(lái)任何風(fēng)險(xiǎn)。
世界首富要出手?
當(dāng)?shù)?月10日晚些時(shí)候,有人在社交媒體上提議,推特公司應(yīng)該收購(gòu)美國(guó)硅谷銀行,并將其變?yōu)椤皵?shù)字銀行”,對(duì)此馬斯克迅速回復(fù)稱“持開放態(tài)度”。
提出這一建議的是,雷蛇聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官陳民亮,他在推特發(fā)文:“我認(rèn)為推特應(yīng)該收購(gòu)美國(guó)硅谷銀行,并將其變?yōu)椤當(dāng)?shù)字銀行’。”
不到20分鐘,推特老板馬斯克留言回復(fù)稱,“我對(duì)這個(gè)想法持開放態(tài)度”。
同時(shí),華爾街空頭也正在主導(dǎo)這場(chǎng)“獵殺”。據(jù)知名美股分析平臺(tái)S3 Partners的數(shù)據(jù)顯示,SPDR標(biāo)普區(qū)域性銀行ETF(KRE)的做空頭寸持續(xù)升高數(shù)月后,在今年3月3日達(dá)到了峰值,流通股的做空比例達(dá)到78%,這也是至少一年內(nèi)的新高。從3日的收盤價(jià)開始算,一周內(nèi)的跌幅已然接近18%。
另外,華爾街對(duì)沖基金也已經(jīng)開始對(duì)第一共和銀行(FRC)、Signature Bank(SBNY)、Zions Bancorporation(ZION)、 KeyCorp(KEY)與Truist Financial Corp(TFC)建立龐大的沽空頭寸。
壓力給到美聯(lián)儲(chǔ)
硅谷銀行的“轟然倒下”,也引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息的思考。
3月11日,新華社報(bào)道,分析人士表示,硅谷銀行關(guān)閉凸顯美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)激進(jìn)加息的負(fù)面影響。美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息,導(dǎo)致債券價(jià)格下跌,商業(yè)銀行存款流失過快、融資成本增加。在這種背景下,硅谷銀行并沒有做好準(zhǔn)備,導(dǎo)致眼下的困境。
分析人士進(jìn)一步指出,面臨這種困境并非只有硅谷銀行一家,聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司此前警告,目前的利率環(huán)境可能對(duì)銀行業(yè)產(chǎn)生嚴(yán)重后果,美國(guó)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)或?qū)⒁蜾N售或持有多種金融產(chǎn)品而面臨總計(jì)6200億美元的損失。
那么問題來(lái)了,硅谷銀行倒閉是否會(huì)影響到美聯(lián)儲(chǔ)后續(xù)的貨幣政策走向?
有“新美聯(lián)儲(chǔ)通訊社”之稱的華爾街日?qǐng)?bào)記者Nick Timiraos在最新文章里指出,硅谷銀行倒閉引發(fā)的風(fēng)波,大幅打消了市場(chǎng)對(duì)于50基點(diǎn)加息的預(yù)期。
Nick Timiraos稱,華爾街投資者們擔(dān)心,硅谷銀行爆雷可能威脅到更大范圍內(nèi)的金融穩(wěn)定,他們目前更傾向于3月只加息25基點(diǎn)。
華爾街日?qǐng)?bào)援引評(píng)論人士觀點(diǎn)稱,一家資產(chǎn)規(guī)模超2000億美元的銀行因?yàn)榱鲃?dòng)性問題倒閉,足以引發(fā)美聯(lián)儲(chǔ)的擔(dān)憂,他們需要仔細(xì)評(píng)估這輪快速加息對(duì)更廣泛金融市場(chǎng)的影響。
編輯:周楊
責(zé)編:周尚斗
審核:馮飛
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