每經(jīng)記者:潘婷 每經(jīng)編輯:廖丹
3月9日,在平安銀行(SZ000001,股價13.2元,市值2562億元)2022年度業(yè)績發(fā)布會暨開放日上,市場關(guān)注的焦點問題得到了解答。
(資料圖片)
2022年年報顯示,平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1798.95億元,同比增長6.2%;實現(xiàn)凈利潤455.16億元,同比增長25.3%,管理零售客戶資產(chǎn)(AUM)接近3.6萬億元;負(fù)債總額4.89萬億元,較上年末增長8.0%,其中,吸收存款本金余額3.31萬億元,較上年末增長11.8%。
平安銀行董事長謝永林在業(yè)績發(fā)布會上表示,過去一年平安銀行整體經(jīng)營穩(wěn)健,取得了令董事會和管理層都非常滿意的成績單?!敖衲晔瞧桨层y行零售轉(zhuǎn)型的第七年,我們的轉(zhuǎn)型發(fā)展之路非但沒有‘七年之癢’,反而更加朝氣蓬勃,充滿感覺?!?/p>
平安銀行2022年度業(yè)績發(fā)布會暨開放日 圖片來源:每經(jīng)記者 潘婷 攝
三個驅(qū)動因素支持零售轉(zhuǎn)型
總結(jié)七年發(fā)展轉(zhuǎn)型之路,謝永林表示,有幾個驅(qū)動因素支持了平安銀行的發(fā)展:
第一個因素是戰(zhàn)略定力。從確定零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略開始,平安銀行利用第一個三年清退不良,將全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整為零售業(yè)務(wù),利用第二個三年重塑資產(chǎn)負(fù)債表,夯實了全行發(fā)展基礎(chǔ)。一路以來,平安銀行堅持零售戰(zhàn)略的定力,目標(biāo)明確,集中火力,勇往直前,取得了轉(zhuǎn)型的階段性成果。
第二個因素是規(guī)矩意識。在基礎(chǔ)能力上,平安銀行重點布局了各項科技能力,AI、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng);在業(yè)務(wù)規(guī)范上,平安銀行持續(xù)不斷地推動供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)升級,引入華爾街頂級在線交易團隊,組建高質(zhì)量的銀行保險團隊;在風(fēng)險管理上,平安銀行在對公風(fēng)險資產(chǎn)清理等方面都先于行業(yè)。“這些提前布局持續(xù)為業(yè)務(wù)升級發(fā)展提供動力,也讓我們面向未來更有底氣和信心。”
第三個因素是協(xié)同優(yōu)勢,也可以說是綜合金融優(yōu)勢。銀行已經(jīng)成為集團個人金融、團體金融的發(fā)動機。
在3月9日下午的開放日上,平安銀行管理層介紹了智能化銀行3.0階段,在智能銀行3.0下,總分行聯(lián)動,共建客戶服務(wù),共享經(jīng)營成果。其中,總行負(fù)責(zé)扮演智慧大腦的角色,明確方向、制定規(guī)劃、建立平臺、配置資源;分行負(fù)責(zé)承擔(dān)智能終端的角色。
據(jù)了解,平安銀行將零售轉(zhuǎn)型劃分為三個階段,其中2016年末至2018年末為智能化銀行1.0階段,奠定了零售業(yè)務(wù)全面數(shù)字化的基礎(chǔ);2019年初至2020年末為智能化銀行2.0階段,以AI Bank及開放銀行建設(shè)作為戰(zhàn)略重點,開啟了全面數(shù)字化的進程;自2021年以來提出零售轉(zhuǎn)型新模式,開啟智能化銀行3.0的新發(fā)展階段。
布局針對中小微企業(yè)需求的普惠避險產(chǎn)品
2022年國際金融形勢復(fù)雜,美聯(lián)儲加息、俄烏沖突爆發(fā)、全球外匯市場波動加劇,人民幣匯率雙向波動已成為常態(tài)。在此背景下,平安銀行去年資金同業(yè)業(yè)務(wù)實現(xiàn)穩(wěn)步提升,外匯避險業(yè)務(wù)交易量同比增長54%。
具體來看,年報顯示,2022年,平安銀行主要做市交易品種的交易量和市場份額均保持市場前列,其中債券交易量的市場份額為3.2%,同比上升0.9個百分點;機構(gòu)交易活躍客戶達837家,機構(gòu)銷售的現(xiàn)券交易量2.20萬億元;“平安避險”外匯避險業(yè)務(wù)交易量335.66億美元,同比增長54.0%。
“匯率波動對外向型企業(yè)經(jīng)營會產(chǎn)生越來越大的影響,企業(yè)的避險意識也逐步上升,更加主動地根據(jù)風(fēng)險中性原則來選擇風(fēng)險服務(wù)?!睂τ谖磥硗鈪R避險業(yè)務(wù)的發(fā)展,平安銀行首席資金執(zhí)行官王偉在接受每日經(jīng)濟新聞記者采訪時表示,外匯避險業(yè)務(wù)市場需求很大,發(fā)展空間很大,平安銀行提前布局避險業(yè)務(wù),早期引入了華爾街新金融的專業(yè)人才,建立了市場領(lǐng)先的金融市場交易能力,把交易能力產(chǎn)品化,降低企業(yè)防范匯率風(fēng)險的成本,惠企惠民是平安發(fā)展避險業(yè)務(wù)的初心。
“我們今年的客戶數(shù)和交易量仍然會保持較高的增長?!蓖鮽τ诮衲晖鈪R避險業(yè)務(wù)發(fā)展持樂觀預(yù)測,并表示,今年還是要持續(xù)發(fā)力普惠的避險產(chǎn)品,布局針對中小微企業(yè)需求的普惠產(chǎn)品,提供比如減免保證金、專項授信等符合中小微企業(yè)特點的避險產(chǎn)品。
每日經(jīng)濟新聞
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