日前，六大行披露的2020年業(yè)績報(bào)告顯示，國有大行踐行綠色發(fā)展理念，大力發(fā)展綠色金融，積極支持有助于實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

2020年末，六大行綠色貸款余額達(dá)6.24萬億元。其中，工商銀行綠色貸款規(guī)模保持同業(yè)領(lǐng)先。截至2020年末，工商銀行投向節(jié)能環(huán)保等綠色產(chǎn)業(yè)的綠色貸款余額1.85萬億元。農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲銀行報(bào)告期末的綠色貸款余額分別為1.51萬億元、8967.98億元、1.34萬億元、3629.09億元、2809.36億元。

此外，2020年，中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行還參與投資國家綠色發(fā)展基金股份有限公司，助力綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，將為支持生態(tài)文明建設(shè)注入新動(dòng)力。

作為實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)的重要助力，綠色金融大有可為。央行公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，綠色貸款余額近12萬億元，存量規(guī)模世界第一;綠色債券存量8132億元，居世界第二。綠色金融資產(chǎn)質(zhì)量整體良好，綠色貸款不良率遠(yuǎn)低于全國商業(yè)銀行不良貸款率，綠色債券尚無違約案例。

中國銀保監(jiān)會近日表示，下一步，銀保監(jiān)會將研究完善綠色金融相關(guān)政策措施，鼓勵(lì)和引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極發(fā)展綠色金融，規(guī)范創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，將更多金融資源投向綠色產(chǎn)業(yè)，加強(qiáng)環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理，提升綠色金融專業(yè)能力和金融服務(wù)質(zhì)效，積極開展應(yīng)對氣候變化投融資工作，為落實(shí)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)提供有力的金融支持。

工商銀行：統(tǒng)籌推進(jìn)綠色金融發(fā)展和信貸資產(chǎn)布局，2020年末綠色貸款余額1.85萬億

工商銀行表示，該行堅(jiān)決貫徹落實(shí)生態(tài)文明建設(shè)及應(yīng)對氣候變化有關(guān)部署，積極發(fā)揮綠色金融促進(jìn)生產(chǎn)生活方式綠色低碳轉(zhuǎn)型的重要作用，將加強(qiáng)綠色金融建設(shè)作為長期堅(jiān)持的重要戰(zhàn)略，以戰(zhàn)略引領(lǐng)、政策支撐、改革創(chuàng)新、服務(wù)全球四輪驅(qū)動(dòng)，全面推進(jìn)綠色金融體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益、社會效益、生態(tài)效益同步提升。

工商銀行綜合運(yùn)用“貸+債+股+代+租+顧”投融資工具，持續(xù)加大綠色產(chǎn)業(yè)投融資支持;持續(xù)完善綠色金融政策體系，定期更新綠色金融發(fā)展規(guī)劃，強(qiáng)化行業(yè)(綠色)信貸政策管理，加強(qiáng)綠色金融專項(xiàng)政策支持，全方位推動(dòng)投融資結(jié)構(gòu)綠色調(diào)整;完善綠色金融工作機(jī)制，強(qiáng)化綠色金融落地執(zhí)行配套措施;加強(qiáng)環(huán)境(氣候)與社會風(fēng)險(xiǎn)管理，全面實(shí)施投融資綠色分類管理，積極推進(jìn)投融資環(huán)境(氣候)與社會風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)管控。

該行履行大行擔(dān)當(dāng)，統(tǒng)籌推進(jìn)綠色金融發(fā)展和信貸資產(chǎn)布局，綠色貸款規(guī)模保持同業(yè)領(lǐng)先。截至2020年末，公司銀行投向節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級、綠色服務(wù)等綠色產(chǎn)業(yè)的綠色貸款余額1.85萬億元。

工商銀行行長廖林介紹，該行在綠色金融方面的目標(biāo)非常明確，就是打造綠色金融發(fā)展的新優(yōu)勢。未來重點(diǎn)做三件事：第一，以低碳化為核心，全面推進(jìn)綠色金融。第二，著力提升環(huán)境與氣候風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第三，進(jìn)一步加強(qiáng)國際合作。加強(qiáng)ESG信息披露，推動(dòng)國際同業(yè)在可持續(xù)領(lǐng)域上的合作，實(shí)現(xiàn)信息共享，合作共贏。

農(nóng)業(yè)銀行：引導(dǎo)更多金融資源投向綠色生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)，2020年末綠色貸款余額1.51萬億元

農(nóng)業(yè)銀行不斷完善綠色金融管理體制及運(yùn)行機(jī)制，引導(dǎo)更多金融資源投向綠色生態(tài)環(huán)保產(chǎn)業(yè)。該行將發(fā)展綠色信貸業(yè)務(wù)作為履行社會責(zé)任、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)的重要著力點(diǎn)。截至2020年末，農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)貸款余額1.51萬億元。

農(nóng)業(yè)銀行將綠色理念貫穿于各類投行業(yè)務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)，努力打造“綠色投行領(lǐng)軍銀行”。2020年，通過綠色銀團(tuán)貸款、綠色并購貸款、綠色債券、綠色資產(chǎn)支持票據(jù)等方式為企業(yè)提供融資近1200億元，資金投向環(huán)境治理、清潔能源、交通運(yùn)輸?shù)阮I(lǐng)域。

綠色投融資方面，截至2020年末，農(nóng)業(yè)銀行自營綠色債券投資規(guī)模為654億元，主要投資污水處理、能源、交通基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域綠色債券。農(nóng)銀理財(cái)圍繞國家生態(tài)文明建設(shè)的戰(zhàn)略部署，發(fā)行ESG主題理財(cái)產(chǎn)品，優(yōu)先投資于ESG表現(xiàn)良好的企業(yè)。2020年農(nóng)銀理財(cái)共發(fā)行“農(nóng)銀安心ESG主題”、“農(nóng)銀同心ESG主題”理財(cái)產(chǎn)品11只，募集金額105.45億元。

該行提升“三農(nóng)”綠色發(fā)展服務(wù)水平。充分利用綠色信貸政策、排污權(quán)碳排放權(quán)抵質(zhì)押貸款等產(chǎn)品，支持縣域清潔生產(chǎn)、環(huán)保改造、節(jié)能環(huán)保設(shè)備和新能源制造項(xiàng)目。截至2020年末，縣域綠色信貸余額5456億元，比上年末增加1044億元。

中國銀行：結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化，2020年末綠色信貸余額8967.98億元

中國銀行積極貫徹國家綠色發(fā)展理念，持續(xù)推動(dòng)綠色金融建設(shè)，綠色信貸結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化。該行大力支持清潔能源、環(huán)保節(jié)能、綠色交通等綠色低碳產(chǎn)業(yè)。積極支持國際綠色項(xiàng)目發(fā)展，為世界最大光伏電站—阿布扎比1.5GW太陽能光伏電站、世界最大光電綜合體—迪拜950MW光熱光伏一體化電站項(xiàng)目等一批標(biāo)志性項(xiàng)目提供信貸支持。

截至2020年末，該行境內(nèi)綠色信貸余額折合人民幣8967.98億元。煤炭、煤電等高碳行業(yè)授信余額持續(xù)下降。

綠色金融債券發(fā)行方面，2020年成功發(fā)行30億元人民幣和5億美元雙幣種藍(lán)色債券，為亞太地區(qū)首只藍(lán)色債券，也是全球首只商業(yè)機(jī)構(gòu)藍(lán)色債券。綠色債券承銷方面，2020年本行承銷境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模145.87億元人民幣，在商業(yè)銀行中排名第一;境外綠色債券承銷量折合人民幣約370億元，在中資離岸綠色債券市場中位列中資主承銷商首位;2021年初協(xié)助中國長江三峽集團(tuán)有限公司、華能國際電力股份有限公司及國家電力投資集團(tuán)有限公司成功發(fā)行國內(nèi)首批碳中和債券。

該行主動(dòng)參與國內(nèi)外合作，推動(dòng)綠色金融發(fā)展。中國銀行積極承擔(dān)“一帶一路”綠色投資原則(GIP)“綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新”工作組聯(lián)席主席職責(zé)，主辦“綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品線上國際研討會”。作為國際資本市場協(xié)會第一層會員及董事會成員單位，協(xié)助推動(dòng)綠色債券標(biāo)準(zhǔn)在國際上的推廣以及與中國標(biāo)準(zhǔn)的接軌。2020年，該行參與中國國家綠色發(fā)展基金籌建，認(rèn)繳出資80億元，占股9.04%;并成為新加坡綠色金融中心創(chuàng)始合作伙伴。

建設(shè)銀行：持續(xù)加大投放力度，2020年末綠色貸款余額1.34萬億元

建設(shè)銀行持續(xù)完善綠色金融發(fā)展長效機(jī)制，充分發(fā)揮金融科技和金融全牌照優(yōu)勢，積極探索發(fā)展綠色金融的新產(chǎn)品、新服務(wù)、新舉措，綜合運(yùn)用綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色信托等金融工具，在節(jié)能減排、清潔能源、清潔交通、污染防治等領(lǐng)域不斷加大資金投放力度，廣泛支持和培育綠色產(chǎn)業(yè)。

該行持續(xù)加大綠色信貨投放力度，創(chuàng)新推出“節(jié)能貸”“環(huán)保貸”等專項(xiàng)產(chǎn)品，在推進(jìn)綠色交通、綠色能源等傳統(tǒng)優(yōu)勢領(lǐng)域發(fā)展的同時(shí)，積極拓展新興綠色業(yè)務(wù)領(lǐng)域，助力控制溫室氣體排放。2020年末，建設(shè)銀行綠色貸款余額1.34萬億元，較上年增加1669.05億元，增幅14.20%。

建設(shè)銀行大力發(fā)展綠色債券、綠色租賃、綠色信托等業(yè)務(wù)。2020年，該行以應(yīng)對全球氣候變化為主題發(fā)行雙期限12億美元綠色高級債券;承銷境內(nèi)外綠色債券423.8億元，包括國內(nèi)首單銀行間市場綠色建筑熊貓債、全球首筆商業(yè)機(jī)構(gòu)藍(lán)色債券等;發(fā)行市場首單引入債券通機(jī)制的綠色信貸資產(chǎn)支持證券44.12億元。子公司建信租賃在業(yè)內(nèi)率先打造“綠色租賃”品牌，著力拓展新能源汽車、城市軌道交通、鐵路客貨運(yùn)、清潔能源、水環(huán)境治理等領(lǐng)域業(yè)務(wù);截至2020年末，累計(jì)投放綠色租賃180筆、金額合計(jì)913.95億元。子公司建信信托積極探索ESG理念在信托行業(yè)的落地實(shí)踐，通過私募股權(quán)投資、并購重組、資產(chǎn)證券化等方式支持綠色金融項(xiàng)目，引導(dǎo)社會資本協(xié)同扶持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，幫助投資者分享可持續(xù)的發(fā)展成果。

交通銀行：進(jìn)一步夯實(shí)綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，2020年末綠色貸款余額3629.09億元

該行堅(jiān)持綠色發(fā)展理念，引導(dǎo)信貸資源流向綠色發(fā)展領(lǐng)域，積極參與國家綠色發(fā)展基金的設(shè)立，綠色類授信余額占比99.63%。年報(bào)顯示，2020年，交通銀行支持節(jié)能減排授信余額3872.80億元。(注：支持節(jié)能減排授信余額是該行以低碳經(jīng)濟(jì)、環(huán)境保護(hù)、資源綜合利用等為顯著特征的綠色一類客戶授信余額。)

截至2020年末，按“三色七類”標(biāo)識，交通銀行符合環(huán)境和社會標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)入要求的綠色類客戶數(shù)占比99.34%，授信余額占比99.63%。按照人民銀行綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)口徑，綠色貸款余額為3629.09億元，較上年末增長20.59%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于貸款增幅。另外，由全年貸款參與支持的綠色貸款項(xiàng)目，總計(jì)減排標(biāo)準(zhǔn)煤389.28萬噸，二氧化碳當(dāng)量599.31萬噸，水2584萬噸。

下一步，交通銀行方面透露，將會進(jìn)一步夯實(shí)綠色金融發(fā)展的戰(zhàn)略。首先，更加完善綠色金融政策，形成“1+N”的綠色金融政策體系;其次，持續(xù)加大綠色金融業(yè)務(wù)的發(fā)展力度，發(fā)揮綜合化金融優(yōu)勢積極為相關(guān)企業(yè)提供包括綠色信貸、綠色證券、綠色發(fā)展基金、綠色保險(xiǎn)、綠色信托等;再次，推進(jìn)長三角等重點(diǎn)區(qū)域的綠色金融發(fā)展，依托長三角一體化示范區(qū)的建設(shè)，創(chuàng)新綠色金融的專屬產(chǎn)品、差異化制定產(chǎn)品，有效對接區(qū)域發(fā)展需求;最后，發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢，包括在非銀領(lǐng)域，使綠色金融變得更立體化和多元化。

郵儲銀行：支持綠色低碳發(fā)展，2020年末綠色貸款余額2809.36億元

郵儲銀行深入貫徹綠色發(fā)展理念，大力發(fā)展綠色金融和氣候融資，對標(biāo)國際先進(jìn)規(guī)則，從公司治理、制度建設(shè)、激勵(lì)約束、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，支持綠色低碳發(fā)展，促進(jìn)人與自然和諧共生，助力實(shí)現(xiàn)2030年前碳達(dá)峰、2060年前碳中和的目標(biāo)。

截至2020年末，該行綠色貸款余額2809.36億元，較上年末增加651.58億元，增長30.20%，高于銀行業(yè)平均增速9.9個(gè)百分點(diǎn);其中，公司綠色貸款余額2714.59億元，占同期公司貸款的13.73%，高于銀行業(yè)平均占比2.93個(gè)百分點(diǎn)。加大綠色債券承銷和投資，綠色債券投資余額240.91億元。

郵儲銀行踐行“綠水青山就是金山銀山”理念，大力支持綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)綠色發(fā)展，與湖州市政府簽訂《支持湖州市高水平建設(shè)國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)合作框架協(xié)議》，將湖州市分行確定為總行級綠色金改試點(diǎn)行，在機(jī)構(gòu)設(shè)置、產(chǎn)品創(chuàng)新、流程優(yōu)化、資金定價(jià)、審批授權(quán)、資金投放等方面先行先試。

郵儲銀行在湖州掛牌成立的第一家綠色支行-吳興綠色支行制定“點(diǎn)綠成金”提升年活動(dòng)方案，建立綠色金融隊(duì)伍，落地創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，擴(kuò)容綠色信貸規(guī)模，構(gòu)建綠色產(chǎn)品體系，拓展綠色發(fā)展領(lǐng)域。截至2020年末，吳興綠色支行綠色信貸余額5.57億元，同比增加3.14億元，增速129.16%，綠色信貸占比76.26%。

關(guān)鍵詞： 六大行業(yè)績 綠色貸款