劍指“支付黑灰產(chǎn)”，多部門重拳出擊，監(jiān)管力度持續(xù)加大。近日，央行、公安部等部門密集部署，嚴防銀行等金融機構、支付機構為跨境賭博、電信詐騙等犯罪提供非法支付結算服務。業(yè)內(nèi)人士表示，支付監(jiān)管力度持續(xù)加碼，有助于構筑金融業(yè)支付結算安全防線，阻斷電信詐騙等網(wǎng)絡黑產(chǎn)的犯罪渠道。

6月8日，央行發(fā)布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業(yè)務管理的通知(征求意見稿)》，擬針對買賣終端、虛假商戶等現(xiàn)象，以及條碼支付業(yè)務涉黑灰產(chǎn)業(yè)等風險問題，作出進一步規(guī)范。央行指出，支付受理終端及相關業(yè)務風險隱患正在逐步暴露，特別是移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉移資金。

“跨境賭博、電信詐騙等通常涉及洗錢問題，需要賬戶實現(xiàn)資金轉移，將大額資金小額分散化，并通過重重轉讓將違法資金洗白。而支付終端(例如智能POS等)往往關聯(lián)銀行賬戶、支付賬戶，成了這些黑灰產(chǎn)業(yè)的洗錢通道。”蘇寧金融研究院高級研究員黃大智在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時說，犯罪分子往往大批量收購公司賬戶，近來租借個人收款碼的不法行為愈發(fā)猖獗。

針對“支付黑灰產(chǎn)”，監(jiān)管持續(xù)保持高壓態(tài)勢。日前，公安部發(fā)布通告稱，公安機關將會同有關部門，加強對跨境賭博和電信網(wǎng)絡詐騙的綜合治理，加大非法資金管控力度，嚴肅查處一批違法違規(guī)為跨境賭資提供結算服務的支付機構，最大限度阻斷資金非法流通。央行此前也發(fā)布提示，警示消費者注意一些非法網(wǎng)絡平臺誘導群眾出租出借個人收款碼，變相為賭博等網(wǎng)絡黑灰產(chǎn)提供收款服務的“跑分”陷阱。去年10月，兩高還發(fā)布了最新司法解釋，為打擊網(wǎng)絡黑產(chǎn)源頭犯罪提供有力依據(jù)。

記者從接近監(jiān)管層人士處獲悉，央行去年年末還發(fā)文，就買賣銀行賬戶、支付賬戶等涉電信詐騙支付黑產(chǎn)加強監(jiān)管，并加大與公安等部門的聯(lián)合打擊、懲戒力度。

黃大智表示，移動支付在帶來極大便利的同時，也帶來了新的風險，近年來不斷發(fā)生的跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪活動，都與支付收單等業(yè)務的不規(guī)范有著直接或間接的聯(lián)系。在這種情況下，有必要重新梳理支付監(jiān)管，形成對有關業(yè)務的一體化、全生命周期的管理。

關鍵詞： 移動支付 支付監(jiān)管 電信詐騙