據(jù)南財理財通最新數(shù)據(jù)，截至2023年8月22日，今年來全市場已發(fā)行凈值型銀行理財產(chǎn)品18,283只（含私募產(chǎn)品）。

從風(fēng)險等級來看，產(chǎn)品風(fēng)險等級主要集中在二級（中低風(fēng)險）。其中，一級（低風(fēng)險）產(chǎn)品占比5.07%，二級（中低風(fēng)險）產(chǎn)品占比85.1%，三級（中風(fēng)險）產(chǎn)品占比7.96%，四級（中高風(fēng)險）產(chǎn)品占比0.28%，五級（高風(fēng)險）產(chǎn)品占比1.59%。

(資料圖)

從投資性質(zhì)來看，固收類產(chǎn)品占比96.25%，混合類產(chǎn)品占比2.1%，權(quán)益類產(chǎn)品占比0.48%，商品及金融衍生品類產(chǎn)品占比1.17%。由此看出，固定收益類產(chǎn)品仍占據(jù)理財產(chǎn)品的主流。

注：收益/回撤=（近3月年化收益率-近3月現(xiàn)金管理類產(chǎn)品7日年化收益率均值）/近3月最大回撤。據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)，現(xiàn)金管理類產(chǎn)品近3月七日年化收益率均值為2.3345%。

上榜產(chǎn)品凈值披露要求：1. 凈值披露頻次：非節(jié)假日至少每個自然周公開披露一次凈值。2. 公開發(fā)布的歷史凈值記錄滿足：最早凈值日期≤統(tǒng)計區(qū)間左端點日期；最新凈值日期≥統(tǒng)計區(qū)間右端點日期。

本文榜單排名來自理財通全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系研究助理進一步核實。

信銀理財“雙贏全球FOF”2.14%摘近3月混合榜首

南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至8月18日，在理財公司投資周期為1-3月(含)的公募混合類產(chǎn)品近3月收益榜單中，共有5家理財公司產(chǎn)品上榜。其中，光大理財上榜產(chǎn)品數(shù)量最多，有4只產(chǎn)品上榜；興銀理財和中郵理財各有2只產(chǎn)品上榜；信銀理財和農(nóng)銀理財各有1只產(chǎn)品上榜。

較7月5日《機警理財日報》發(fā)布的同維度榜單而言，興銀理財興合添匯和富利興合常青系列產(chǎn)品、中郵理財鴻鑫周期系列產(chǎn)品、光大理財陽光橙安盈系列產(chǎn)品進入榜單。信銀理財“雙贏全球FOF”近3月收益由上期第二位上升至本期第一位。

從收益角度看，信銀理財“雙贏全球FOF”以2.14%的近3月凈值增長率摘得此次榜單榜首，興銀理財兩只產(chǎn)品“興合添匯1號”和“富利興合常青三個月定開2號”獲得本次混合榜單第二名和第三名，近3月凈值增長率依次為2.09%和1.62%。

從風(fēng)險控制角度看，光大理財四只產(chǎn)品表現(xiàn)較好“陽光橙安盈增強季開3號A”“陽光青睿盈1號”“陽光橙安盈季開1號”和“陽光橙安盈增強日開”近3月無回撤。

從產(chǎn)品績效指標(biāo)來看，本期上榜產(chǎn)品均有不錯的績效表現(xiàn)，前三名為中郵理財“財富鑫鑫向榮”、農(nóng)銀理財“農(nóng)銀同心·靈動60天優(yōu)選配置”和信銀理財“雙贏全球FOF”，收益回撤比依次為20.25、13.97和13.27。

成立以來年化收益3.68%，及時止盈獲取匯兌收益

冠軍產(chǎn)品信銀理財“雙贏全球FOF”為母行中信銀行遷移產(chǎn)品，成立于2019年9月5日，內(nèi)部風(fēng)險評級為R3（中風(fēng)險），產(chǎn)品當(dāng)前按季開放，開放日為每年2月、5月、8月、11月的15日。

從費率情況來看，“雙贏全球FOF”不收認(rèn)/申購和贖回費用，綜合費率約為1.05%/年。其中，銷售服務(wù)費率為0.5%/年，托管費率為0.05%/年，固定管理費率為0.5%/年。

值得注意的是，在浮動管理費提取方面，“雙贏全球FOF”采取高水位法，即當(dāng)產(chǎn)品業(yè)績超過歷史最好水平且高于6%時，才能計提浮動管理費。具體計算公式為“（計提浮動管理費前的計提日單位凈值-歷史開放日最高單位凈值）/歷史開放日最高單位凈值（折算為年化收益率）>6%”，對超出部分提取20%作為浮動管理費。

從近一年單位凈值走勢來看，“雙贏全球FOF”單位凈值整體呈波動上行趨勢，單位凈值于8月15日收至1.1452。截至最新估值日8月15日，該產(chǎn)品成立以來累計凈值漲幅為14.52%，年化收益率為3.68%。

從資產(chǎn)配置看，截至一季度末，“雙贏全球FOF”運作報告顯示，該產(chǎn)品以投資資管產(chǎn)品的方式將70.5%資金投資于QDII資產(chǎn)。因投資周期較短，為滿足客戶贖回流動性需求，該產(chǎn)品11.8%的資金為現(xiàn)金及銀行存款。

一季度末產(chǎn)品份額總數(shù)為2.1905億份，較2022年末下降13.9%；杠桿水平為100.19%，與2022年末基本持平。

從產(chǎn)品前十大持倉資產(chǎn)來看，主要為基金、證券資管計劃政金債和公募基金。其中，四項資管計劃合計占比81.95%，具體而言，委外其它類的有華夏基金“信華海外多策略1號”（占總資產(chǎn)比例為55.62%）和國泰君安“信遠(yuǎn)絕對優(yōu)勢1號”（占總資產(chǎn)比例為3.19%）；委外固收類的有中信建投“信銀美元債1號”（占總資產(chǎn)比例為19.14%）和華泰“榮泰海外精選1號”（占總資產(chǎn)比例為4%）。

較2022年末相比，該產(chǎn)品前十大持倉增持了“匯豐晉信動態(tài)策略A”“建信中證1000指數(shù)增強C”“易方達供給改革”3只基金。

（信銀理財“雙贏全球FOF”2023年一季度末前十大持倉；數(shù)據(jù)來源：信銀理財）

就“雙贏全球FOF”近期取得較好表現(xiàn)，投資經(jīng)理表示，世界政治經(jīng)濟形勢錯綜復(fù)雜，國內(nèi)需求仍顯不足，經(jīng)濟恢復(fù)向好基礎(chǔ)仍待加固，近幾月產(chǎn)品適當(dāng)暴露了美元敞口，受美元對人民幣升值影響，產(chǎn)品在匯兌中獲取了部分收益。目前美元兌人民幣達到7.3，產(chǎn)品將資產(chǎn)組合的美元敞口進行了止盈，減少產(chǎn)品的外匯波動。

對于未來展望，投資經(jīng)理在7月運作報告中表示，在產(chǎn)品操作層面，策略上暫時保持克制，均衡配置，維持倉位為主，待市場更加明確后，擇機加倉。

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（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟報道）

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