公司治理監(jiān)管評估是銀保監(jiān)會推動銀行保險機(jī)構(gòu)建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的重要舉措。2019年11月銀保監(jiān)會公開發(fā)布《銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估暫行辦法(試行)》，構(gòu)建了覆蓋商業(yè)銀行和保險公司的公司治理監(jiān)管評估體系。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人5月24日對記者透露，銀保監(jiān)會已于去年12月印發(fā)通知，啟動2020年銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估工作，目前相關(guān)工作正在穩(wěn)妥有序推進(jìn)中。

公司治理監(jiān)管評估的對象是我國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行和商業(yè)保險機(jī)構(gòu)，包括：國有大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險集團(tuán)(控股)公司、保險公司、相互保險社及自保公司。評估內(nèi)容主要包括股東治理、董事會治理、監(jiān)事會和高管層治理、風(fēng)險內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關(guān)者治理等方面。國有銀行特別重視黨的領(lǐng)導(dǎo)落實情況。

評估設(shè)置合規(guī)性評價和有效性評價兩類指標(biāo)，同時設(shè)置重大事項調(diào)降評級項，加大對公司治理有效性及公司治理失靈等突出問題的關(guān)注評價力度。此外，為鼓勵良好公司治理實踐，在有效性指標(biāo)中增設(shè)額外加分指標(biāo)，對銀行保險機(jī)構(gòu)的企業(yè)文化、經(jīng)營理念、創(chuàng)新精神、客戶服務(wù)等“軟指標(biāo)”進(jìn)行評價。

據(jù)悉，公司治理監(jiān)管評估流程主要包括機(jī)構(gòu)自評、監(jiān)管評估、結(jié)果反饋、督促整改等環(huán)節(jié)，公司治理監(jiān)管評估結(jié)果分為ABCDE5個等級。銀保監(jiān)會將根據(jù)公司治理評估結(jié)果，對銀行保險機(jī)構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管，監(jiān)管評估結(jié)果將作為監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動的重要依據(jù)，與銀行和保險公司改革重組、風(fēng)險處置等工作有效銜接，在市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查立項、監(jiān)管評級、監(jiān)管通報等環(huán)節(jié)加以運(yùn)用。

各級監(jiān)管部門完成監(jiān)管評估后，及時將評估結(jié)果通報相關(guān)機(jī)構(gòu)，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實整改要求。監(jiān)管部門對評估中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，符合行政處罰情形的，將啟動立案調(diào)查程序。(孫璐璐)

關(guān)鍵詞： 銀行保險機(jī)構(gòu)