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中新財(cái)經(jīng)6月24日電 24日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《個(gè)人養(yǎng)老金投資公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定(征求意見(jiàn)稿)》(下稱《暫行規(guī)定》)，并向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，意見(jiàn)反饋截止時(shí)間為2022年7月24日。

《暫行規(guī)定》明確，本規(guī)定所稱個(gè)人養(yǎng)老金投資基金，是指投資人根據(jù)《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見(jiàn)》等有關(guān)規(guī)定，通過(guò)個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶購(gòu)買符合規(guī)定的基金產(chǎn)品并享受稅收優(yōu)惠政策。

《暫行規(guī)定》顯示，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同生命周期階段投資人的養(yǎng)老投資需求，開(kāi)發(fā)滿足不同養(yǎng)老投資偏好的基金產(chǎn)品。個(gè)人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品(下稱個(gè)人養(yǎng)老金基金)應(yīng)當(dāng)具備運(yùn)作安全、成熟穩(wěn)定、標(biāo)的規(guī)范、側(cè)重長(zhǎng)期保值等特征，并符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。

具體來(lái)看，個(gè)人養(yǎng)老金基金應(yīng)符合：(一)最近 4 個(gè)季度末規(guī)模不低于5000 萬(wàn)元的養(yǎng)老目標(biāo)基金；(二)投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、長(zhǎng)期業(yè)績(jī)良好、運(yùn)作合規(guī)穩(wěn)健，適合個(gè)人養(yǎng)老金長(zhǎng)期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金。

針對(duì)基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)，《暫行規(guī)定》要求基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立長(zhǎng)周期考核機(jī)制，對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)、產(chǎn)品業(yè)績(jī)、人員績(jī)效的考核周期不得短于5年。基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持長(zhǎng)期評(píng)價(jià)原則，業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)期限不得短于5年，不得使用單一指標(biāo)進(jìn)行排名或評(píng)價(jià)，不得進(jìn)行短期收益和規(guī)模排名。

《暫行規(guī)定》提出，開(kāi)展個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)健，具備較強(qiáng)的公募基金銷售能力；最近4個(gè)季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元， 其中，個(gè)人投資者持有的股票基金和混合基金規(guī)模不低于50億元；公司治理健全，內(nèi)部控制完善，具備較高的合規(guī)管理水平；與基金行業(yè)平臺(tái)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

《暫行規(guī)定》強(qiáng)調(diào)，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)展個(gè)人養(yǎng)老金基金的宣傳推介活動(dòng)時(shí)，應(yīng)全面介紹產(chǎn)品不保證本金、不保證收益、追求長(zhǎng)期收益等風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益類別及劃分標(biāo)準(zhǔn)；強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理，個(gè)人養(yǎng)老金基金按照風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，根據(jù)投資人年齡、退休日期、收入水平和風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況向投資人推介基金，不得向投資人主動(dòng)推介超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)人養(yǎng)老金基金。

《暫行規(guī)定》還提出，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、移動(dòng)客戶端等設(shè)立個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)專區(qū)，提供業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品申贖、信息查詢等相關(guān)服務(wù)，依托專區(qū)開(kāi)展養(yǎng)老金融教育，普及養(yǎng)老投資理念，加強(qiáng)投資人對(duì)養(yǎng)老金政策的理解。(完)

關(guān)鍵詞： 暫行規(guī)定 基金管理人 基金銷售機(jī)構(gòu)