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中新財經(jīng)6月24日電 24日，中國證監(jiān)會發(fā)布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定(征求意見稿)》(下稱《暫行規(guī)定》)，并向社會公開征求意見，意見反饋截止時間為2022年7月24日。

《暫行規(guī)定》明確，本規(guī)定所稱個人養(yǎng)老金投資基金，是指投資人根據(jù)《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》等有關(guān)規(guī)定，通過個人養(yǎng)老金資金賬戶購買符合規(guī)定的基金產(chǎn)品并享受稅收優(yōu)惠政策。

《暫行規(guī)定》顯示，基金管理人應(yīng)當根據(jù)不同生命周期階段投資人的養(yǎng)老投資需求，開發(fā)滿足不同養(yǎng)老投資偏好的基金產(chǎn)品。個人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品(下稱個人養(yǎng)老金基金)應(yīng)當具備運作安全、成熟穩(wěn)定、標的規(guī)范、側(cè)重長期保值等特征，并符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定。

具體來看，個人養(yǎng)老金基金應(yīng)符合：(一)最近 4 個季度末規(guī)模不低于5000 萬元的養(yǎng)老目標基金；(二)投資風格穩(wěn)定、投資策略清晰、長期業(yè)績良好、運作合規(guī)穩(wěn)健，適合個人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金。

針對基金管理人、基金銷售機構(gòu)，《暫行規(guī)定》要求基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立長周期考核機制，對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)、產(chǎn)品業(yè)績、人員績效的考核周期不得短于5年。基金評價機構(gòu)應(yīng)當堅持長期評價原則，業(yè)績評價期限不得短于5年，不得使用單一指標進行排名或評價，不得進行短期收益和規(guī)模排名。

《暫行規(guī)定》提出，開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的基金銷售機構(gòu)應(yīng)當具備下列條件：經(jīng)營狀況良好，財務(wù)指標穩(wěn)健，具備較強的公募基金銷售能力；最近4個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元， 其中，個人投資者持有的股票基金和混合基金規(guī)模不低于50億元；公司治理健全，內(nèi)部控制完善，具備較高的合規(guī)管理水平；與基金行業(yè)平臺完成聯(lián)網(wǎng)測試；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

《暫行規(guī)定》強調(diào)，基金管理人、基金銷售機構(gòu)開展個人養(yǎng)老金基金的宣傳推介活動時，應(yīng)全面介紹產(chǎn)品不保證本金、不保證收益、追求長期收益等風險收益特征，明示產(chǎn)品風險收益類別及劃分標準；強化投資者適當性管理，個人養(yǎng)老金基金按照風險收益特征進行風險等級劃分，根據(jù)投資人年齡、退休日期、收入水平和風險偏好等情況向投資人推介基金，不得向投資人主動推介超出其風險承受能力的個人養(yǎng)老金基金。

《暫行規(guī)定》還提出，基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在其互聯(lián)網(wǎng)平臺、移動客戶端等設(shè)立個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)專區(qū)，提供業(yè)務(wù)咨詢、產(chǎn)品申贖、信息查詢等相關(guān)服務(wù)，依托專區(qū)開展養(yǎng)老金融教育，普及養(yǎng)老投資理念，加強投資人對養(yǎng)老金政策的理解。(完)

關(guān)鍵詞： 暫行規(guī)定 基金管理人 基金銷售機構(gòu)