7月15日，在植信投資研究院《中國財富管理行業(yè)發(fā)展報告(2020-2021)》發(fā)布會上，植信投資首席經(jīng)濟學家兼研究院院長連平對2020年財富管理行業(yè)特征及2021年財富管理市場發(fā)展趨勢作出了分析。

連平表示，2020年財富管理行業(yè)有十大特征，一是疫情下財富管理市場逆勢增長;二是以資管新規(guī)為中心的監(jiān)管改革穩(wěn)步推進;三是財富管理行業(yè)積極支持實體經(jīng)濟發(fā)展;四是財富管理市場對外開放步伐加快;五是房地產(chǎn)市場調控為行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造新的機遇;六是基金規(guī)模快速增長推動行業(yè)格局重構;七是金融科技促進行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展;八是金融服務從標準化向個性化轉型;九是高端客戶需求個性化推動服務多元化;十是多元因素共同推動風險偏好提升。

“在監(jiān)管部門的指導和大力推動下，我國財富管理行業(yè)在規(guī)范中走向蓬勃發(fā)展，經(jīng)營管理逐步走向成熟，但客觀上仍存在一系列發(fā)展短板和問題。”連平認為，目前行業(yè)發(fā)展中還存在市場急需建立更全面、更有公信力的評級體系、行業(yè)局部依然存在“賣方銷售”思維、部分機構的投研能力存在明顯短板、投資者教育未跟上產(chǎn)品凈值化轉型步伐四大問題。

結合2020年發(fā)展情況，2021年財富管理市場將有九大發(fā)展趨勢。連平表示，一是市場規(guī)模趨穩(wěn)、結構趨于平衡;二是行業(yè)整體加快向“買方投顧”角色轉變;三是全市場、全球化資產(chǎn)配置需求走強;四是大中型機構舉集團之力做強財富管理平臺;五是不同行業(yè)機構“外部抱團”揚長補短;六是“固收+”、再平衡等策略大行其道;七是碳中和、綠色及ESG主題乘“熱”而上，投資空間大;八是公募REITs產(chǎn)品迎來爆發(fā)式增長;九是第三支柱養(yǎng)老產(chǎn)品邁入規(guī)范發(fā)展時代。

關鍵詞： 財富管理 發(fā)展期 市場發(fā)展 規(guī)范化