9月8日，來(lái)自銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的信息，銀保監(jiān)會(huì)近日制定了《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。《辦法》要求，理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度與治理結(jié)構(gòu)，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)和崗位、配備充足具備勝任能力的人員負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。

《辦法》充分借鑒國(guó)內(nèi)外監(jiān)管實(shí)踐，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性管控重點(diǎn)進(jìn)行了明確與規(guī)范。共七章45條，分別為總則、治理架構(gòu)與管理措施、投資交易管理、認(rèn)購(gòu)與贖回管理、合作機(jī)構(gòu)管理、監(jiān)督管理以及附則。

《辦法》要求理財(cái)公司建立有效的公司治理和管控機(jī)制，健全各項(xiàng)管理制度并有效實(shí)施。一是理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度與治理結(jié)構(gòu)，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)和崗位、配備充足具備勝任能力的人員負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。二是承擔(dān)理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作管理職責(zé)的主要負(fù)責(zé)人對(duì)該理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任。三是理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，并與投資管理部門(mén)保持相對(duì)獨(dú)立。四是理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)第三方合作管理，確保及時(shí)充分獲取相關(guān)信息，滿足理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理需要。

制定《辦法》是銀保監(jiān)會(huì)落實(shí)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等制度要求的具體舉措。通過(guò)建立專(zhuān)門(mén)的理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性管理規(guī)定，進(jìn)一步完善了理財(cái)公司規(guī)則體系，有助于督促理財(cái)公司完善流動(dòng)性管理機(jī)制，提高管理能力，更好推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型。同時(shí)，也有助于保持理財(cái)產(chǎn)品投資策略的相對(duì)穩(wěn)定，為投資者獲取長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資收益，更好保障投資者合法權(quán)益不受損害并得到公平對(duì)待。

銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步將根據(jù)各界反饋意見(jiàn)，進(jìn)一步修改完善并適時(shí)發(fā)布實(shí)施。

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會(huì) 理財(cái)產(chǎn)品 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理 投資交易管理