銀行保險金融機構(gòu)大股東監(jiān)管力度進(jìn)一步加碼。6月17日，銀保監(jiān)會就《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》(征求意見稿)(下稱《辦法》)征求意見。《辦法》禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險機構(gòu)正常經(jīng)營，另外，當(dāng)銀行機構(gòu)出現(xiàn)資本充足率不達(dá)標(biāo)、不良率較高等情形時，大股東的現(xiàn)金分紅也將受到限制。

《辦法》對股東行為進(jìn)行了約束，明確銀行保險機構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)維護(hù)銀行保險機構(gòu)的獨立運作，尊重董事會和管理層的經(jīng)營決策，依法依規(guī)正當(dāng)行使股東權(quán)利，嚴(yán)禁違規(guī)通過下列方式對銀行保險機構(gòu)進(jìn)行不正當(dāng)干預(yù)或限制。其中包括干預(yù)銀行保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和其他工作人員的績效評價;干預(yù)銀行保險機構(gòu)正常經(jīng)營決策程序、財務(wù)核算、資金調(diào)動、資產(chǎn)管理和費用管理等財務(wù)、會計活動;向銀行保險機構(gòu)下達(dá)經(jīng)營計劃或指令等。

除明確規(guī)定大股東不得干預(yù)銀行正常經(jīng)營外，《辦法》還做出了風(fēng)險隔離要求，規(guī)定銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持獨立自主經(jīng)營，建立有效的風(fēng)險隔離機制，采取隔離股權(quán)、資產(chǎn)、債務(wù)、管理、財務(wù)、業(yè)務(wù)和人員等審慎措施，實現(xiàn)與大股東的各自獨立核算和風(fēng)險承擔(dān)，切實防范利益沖突和風(fēng)險傳染。

在大股東方面，《辦法》要求，銀行保險機構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)加強其所持銀行保險機構(gòu)同其他小額貸款公司、擔(dān)保公司等非持牌金融機構(gòu)之間的風(fēng)險隔離，不得利用銀行保險機構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳，嚴(yán)禁混淆持牌與非持牌金融機構(gòu)之間的產(chǎn)品和服務(wù)，或放大非持牌金融機構(gòu)信用，謀取不當(dāng)利益。

關(guān)鍵詞： 金融機構(gòu) 大股東監(jiān)管 股東行為 限制