2018年7月8日，由中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院、中國人民大學(xué)財富管理研究中心主編的2018中國財富管理發(fā)展指數(shù)在青島隆重發(fā)布，對中國財富管理發(fā)展進(jìn)行全面系統(tǒng)分析研究。

此次發(fā)布的中國財富管理發(fā)展指數(shù)報告以科學(xué)性、前瞻性和國際性為原則，力求客觀、量化地反映近年來中國財富管理行業(yè)的整體發(fā)展水平和動態(tài)變化特點(diǎn)，整個指數(shù)體系涵蓋了全球財富管理發(fā)展宏觀指數(shù)、中國財富管理行業(yè)發(fā)展指數(shù)、區(qū)域財富管理指數(shù)以及財富管理前瞻性指數(shù)四大類，分別從全球財富管理發(fā)展?fàn)顩r，中國財富管理行業(yè)規(guī)模、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、聲譽(yù)、人才隊伍以及中國財富管理的區(qū)域發(fā)展等方面進(jìn)行指數(shù)構(gòu)建，并在此基礎(chǔ)上對中國財富管理行業(yè)未來發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行了前瞻性判斷。指數(shù)報告認(rèn)為:

第一，全球財富管理行業(yè)在近兩年里繼續(xù)保持了良好的發(fā)展態(tài)勢。美國在財富管理行業(yè)表現(xiàn)強(qiáng)勢，總的來說，北美、西歐等發(fā)達(dá)市場依然體量較大、增長穩(wěn)定，在市場環(huán)境等方面擁有明顯優(yōu)勢。亞太地區(qū)在中國等經(jīng)濟(jì)體的帶動下繼續(xù)保持快速增長，結(jié)構(gòu)也不斷優(yōu)化，正快速朝發(fā)達(dá)市場演進(jìn)。

第二，中國財富管理行業(yè)規(guī)模和產(chǎn)品數(shù)量整體呈現(xiàn)出快速增長的趨勢，但是各行業(yè)的趨勢分化明顯。從行業(yè)規(guī)模來看，基金業(yè)指數(shù)增長最快、增幅最大，其次是證券業(yè)和銀行業(yè)，信托業(yè)和保險業(yè)指數(shù)增長最為緩慢。從產(chǎn)品數(shù)量來看，證券業(yè)和基金業(yè)逐年上升，其中基金業(yè)漲幅最大，保險業(yè)和信托業(yè)呈現(xiàn)小幅波動，銀行業(yè)則緩慢下跌，中國財富管理機(jī)構(gòu)集中度在過去三年間整體上略有下降。

第三，總體上財富管理機(jī)構(gòu)的社會聲譽(yù)狀況持續(xù)改善。其中傳統(tǒng)財富管理機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢還是比較明顯，即傳統(tǒng)的商業(yè)銀行、保險公司等機(jī)構(gòu)的社會認(rèn)知度和聲譽(yù)度相對于新興的私募基金、第三方財富管理機(jī)構(gòu)的認(rèn)知度和聲譽(yù)來說依然較高。

第四，財富管理行業(yè)專業(yè)人才隊伍穩(wěn)步增長，其中山東省財富管理人才隊伍發(fā)展優(yōu)勢明顯。值得注意的是，雖然近年來中國財富管理行業(yè)的從業(yè)人員數(shù)量和素質(zhì)都有了持續(xù)的增長，但行業(yè)內(nèi)高端人才數(shù)量匱乏的局面并沒有得到本質(zhì)的緩解，人才隊伍建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。

第五，對全國4個直轄市和15個副省級城市的區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展的比較可以看出，在樣本城市中排名前五的城市為：上海、北京、深圳、廣州和青島。與2017年指數(shù)相比，排名前三的城市沒有變化，北京超越深圳成為第二。青島排名第五，雖略低于北上廣深，但相較其他城市有明顯優(yōu)勢。從分項指標(biāo)來看，各城市優(yōu)勢與劣勢差異明顯，即使是一線城市也仍在一些比較明顯的短板，二線城市綜合得分雖暫時落后于一線城市，但發(fā)展動力強(qiáng)勁，各城市的競爭態(tài)勢逐漸形成。

第六，我國財富管理發(fā)展前瞻性指數(shù)相比前幾年雖有一定的回落，但該指數(shù)在數(shù)值上仍超過100%，說明我國財富管理仍有潛力。從行業(yè)發(fā)展指數(shù)來看，銀行保險兩個行業(yè)均處于較高水平，而信托業(yè)發(fā)展指數(shù)在連續(xù)兩年處于低于100的較低水平后，于2017年迎來較大發(fā)展，這可能是前兩年監(jiān)管環(huán)境相對嚴(yán)格，經(jīng)過兩年整頓，信托業(yè)整體在合規(guī)基礎(chǔ)上有較大發(fā)展。而證券、基金則在兩年高速創(chuàng)新基礎(chǔ)上2017年有所降低。從區(qū)域角度來看，北京、上海、深圳在未來相當(dāng)長一段時間內(nèi)仍將領(lǐng)先全國，此外也要注意到青島等城市在財富管理領(lǐng)域的發(fā)展呈現(xiàn)出了良好的發(fā)展勢頭。

2014年初，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)正式得到國家批復(fù)，成為我國財富管理行業(yè)發(fā)展中的標(biāo)志性事件，也意味著財富管理真正成為國家金融改革發(fā)展的前沿重點(diǎn)。青島作為全國唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)，取得較大發(fā)展成果。本報告顯示以青島、重慶等為代表的二線城市表現(xiàn)突出，這些城市有望通過地方政府指引和市場驅(qū)動全面支撐地區(qū)財富管理中心的發(fā)展，很大程度上影響它們未來在國內(nèi)的金融地位。

近年來，中國財富管理行業(yè)規(guī)模逐年擴(kuò)張，發(fā)展環(huán)境日益改善，但是區(qū)域發(fā)展不平衡、產(chǎn)品創(chuàng)新步伐緩慢、專業(yè)技術(shù)人員匱乏等制約行業(yè)發(fā)展的因素依舊存在，中國財富管理行業(yè)還有較大的發(fā)展空間。財富管理發(fā)展指數(shù)的構(gòu)建，對客觀反映世界各地區(qū)以及我國財富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，跟蹤財富管理發(fā)展動態(tài)，深入分析和把握全球財富管理發(fā)展趨勢具有重要作用，對當(dāng)前深化金融改革開放和推進(jìn)中國特色財富管理創(chuàng)新發(fā)展也具有重要的理論與實踐價值。