繼8月中旬增持之后，沈陽國資委再度“出手”連續(xù)增持盛京銀行股份。9月29日，盛京銀行在港交所披露公告顯示，沈陽國資委附屬公司沈陽盛京金控投資集團(tuán)有限公司(以下簡稱“盛京金控”)出資99.93億元受讓該行第一大股東恒大集團(tuán)(南昌)有限公司(以下簡稱“恒大南昌”)所持盛京銀行19.93%股權(quán)。受讓完成后，沈陽市屬國有企業(yè)將一躍成為盛京銀行第一大股東，在地方國資的增持下，盛京銀行的經(jīng)營水平、抗風(fēng)險能力能否得到進(jìn)一步提升值得市場關(guān)注。

盛京金控將成第一大股東

盛京銀行迎來重要股權(quán)變更，9月29日，盛京銀行發(fā)布公告宣布，該行近日收到盛京金控與恒大南昌的股份轉(zhuǎn)讓相關(guān)文件。盛京金控出資約99.93億元受讓該行第一大股東恒大南昌所持盛京銀行約17.53億股內(nèi)資股股份，占該行已發(fā)行總股份的19.93%。

上述股份轉(zhuǎn)讓完成后，盛京金控將持有盛京銀行約18.29億股內(nèi)資股股份，占該行已發(fā)行總股份的20.79%，成為該行第一大股東。沈陽市國有股份合計占有盛京銀行已發(fā)行總股份的比例為29.54%，恒大南昌持有該行約12.82億股內(nèi)資股股份，占該行已發(fā)行總股份的14.57%。

公開資料顯示，此次股權(quán)接盤方盛京金控是沈陽國資委附屬公司，盛京金控現(xiàn)注冊資本160億元，主要從事產(chǎn)業(yè)投資、資本經(jīng)營、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，該公司由沈陽市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會持股58.33456%、沈陽市財政局持股30.3788%、沈陽市城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司持股6.25%、遼寧省財政廳持股5.03664%。

這并非沈陽國資委今年以來首次增持盛京銀行，8月17日，盛京銀行曾發(fā)布公告表示，沈陽市政府通過市屬國資企業(yè)受讓恒大南昌持有的部分盛京銀行股份，國有持股占比實現(xiàn)增加。根據(jù)公告內(nèi)容，沈陽市國資委附屬公司東北制藥集團(tuán)、盛京金控以每股6元人民幣分別受讓恒大南昌持有該行約1.38億股及約2883.33萬股內(nèi)資股股份，分別占該行已發(fā)行總股份的1.57%及0.33%，約合人民幣10億元。

作為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“穩(wěn)定器”和“壓艙石”，國有企業(yè)的重要性不言而喻。蘇寧金融研究院研究員孫揚在接受北京商報記者采訪時分析稱，此次國資接盤后，會讓盛京銀行的經(jīng)營更加穩(wěn)定，國資經(jīng)營穩(wěn)健具有穩(wěn)定器的作用，將給盛京銀行帶來穩(wěn)健的戰(zhàn)略、思路和模式。此外，國資的地方政府業(yè)務(wù)資源也是很豐富的，將會給盛京銀行帶來更多的政府業(yè)務(wù)機(jī)會，比如政務(wù)中收結(jié)算業(yè)務(wù)、財政存款業(yè)務(wù)、公務(wù)員事業(yè)單位的存貸業(yè)務(wù)機(jī)會等。

在8月17日增持時，盛京銀行就曾表示：“本次受讓股份，是落實市屬重點國有企業(yè)逐步增持盛京銀行股份的具體行動，表明沈陽支持盛京銀行股權(quán)優(yōu)化改革的堅定決心。”沈陽市屬國有企業(yè)成為第一大股東后，盛京銀行也進(jìn)一步表態(tài)，將堅持全面加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，按照市場化、法制化改革方向，回歸城市商業(yè)銀行本源，服務(wù)地方實體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)中小微企業(yè)，服務(wù)城鄉(xiāng)居民，為遼沈全方位振興、率先振興發(fā)揮地方金融主力軍作用。

萬億城商行

盛京銀行總部位于遼寧省沈陽市，前身是沈陽市商業(yè)銀行，2007年2月經(jīng)原銀監(jiān)會批準(zhǔn)更名為盛京銀行。2014年12月盛京銀行在港交所成功上市。2016年恒大南昌完成收購盛京銀行10.02億股內(nèi)資股事宜，成為該行第一大股東，持股比例為17.28%。2019年，盛京銀行以每股6元發(fā)行內(nèi)資股22億股、每股6.82港元發(fā)行H股8億股，合計募集180億元，恒大南昌認(rèn)購上述22億股內(nèi)資股，持股比例進(jìn)一步提升至36.4%。

在民營資本參與期間，盛京銀行資產(chǎn)規(guī)模表現(xiàn)忽高忽低，在2017年資產(chǎn)總額首次突破萬億大關(guān)之后，2018年，盛京銀行資產(chǎn)總額出現(xiàn)縮水。截至2018年末，該行資產(chǎn)總額較年初減少451.84億元至9854.33億元，回到萬億規(guī)模以下。2019年，盛京銀行的資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到10214.81億元，較年初增長3.7%，重新站穩(wěn)萬億臺階。截至2020年末，該行資產(chǎn)總額10379.58億元，增幅為1.6%。

從業(yè)績經(jīng)營表現(xiàn)來看，2018年，盛京銀行凈利潤為51.26億元，同比2017年的75.74億元下降32.3%，年度凈利潤首次出現(xiàn)負(fù)增長。2019年，盛京銀行凈利潤出現(xiàn)回暖，2019年全年該行實現(xiàn)凈利潤54.38億元，同比增幅達(dá)6.1%。

2020年在疫情的沖擊下，盛京銀行采取降低利率、減費讓利、延期還本付息等方式主動讓利實體經(jīng)濟(jì)，同時加大撥備計提力度導(dǎo)致凈利潤出現(xiàn)下滑。2020年全年，盛京銀行實現(xiàn)凈利潤12.32億元，同比減少42.06億元，降幅77.3%。

根據(jù)盛京銀行在港交所最新披露的信息，截至2021年上半年，盛京銀行實現(xiàn)凈利潤10.46億元，較去年同期的28.46億元下滑63.2%。對凈利潤大幅下滑的原因，盛京銀行在中報中坦言，主要是積極履行金融企業(yè)社會責(zé)任，繼續(xù)讓利實體經(jīng)濟(jì)，導(dǎo)致凈利差收窄，利息凈收入下降;同時，在疫情的持續(xù)影響下，充分考慮企業(yè)經(jīng)營的不確定性，增加資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計提力度所致。從資產(chǎn)質(zhì)量來看，盛京銀行截至今年上半年不良貸款率為3.04%，較2020年末下降0.22個百分點。

根據(jù)聯(lián)合資信評級報告，截至2019年末、2020年末，盛京銀行最大單家非同業(yè)單一客戶或匿名客戶風(fēng)險暴露/一級資本凈額比例分別高達(dá)198%、115.08%;最大單家非同業(yè)集團(tuán)或經(jīng)濟(jì)依存客戶風(fēng)險暴露/一級資本凈額分別達(dá)到了22.47%、32.18%。“盛京銀行匿名客戶風(fēng)險暴露程度高，且非同業(yè)集團(tuán)客戶風(fēng)險暴露占一級資本的比重亦處在較高水平，已突破監(jiān)管限制，需持續(xù)關(guān)注其大額風(fēng)險集中暴露情況及相關(guān)風(fēng)險。”聯(lián)合資信說道。

如何走出陰霾？

對于盛京銀行來說，股權(quán)轉(zhuǎn)讓交易完成后，抗風(fēng)險能力、業(yè)務(wù)投向優(yōu)化需要同步推進(jìn)。中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英分析認(rèn)為，地方國資增持后，將使得該行風(fēng)險管理能力提升，未來盛京銀行的法人治理結(jié)構(gòu)需要進(jìn)一步加強(qiáng)。對于業(yè)務(wù)發(fā)展，王紅英建議，盛京銀行應(yīng)加大綠色金融業(yè)務(wù)功能的發(fā)揮，對技術(shù)附加值較高的創(chuàng)新型企業(yè)進(jìn)行大力扶持，這樣才會給該行帶來較好的長期增長利息和中間業(yè)務(wù)收入。

孫揚指出，對盛京銀行來說，應(yīng)打造綜合金融服務(wù)產(chǎn)品，積極拓展非息差收入來源，擺脫依賴貸款業(yè)務(wù)的瓶頸，打造包括支付結(jié)算、財富管理、托管業(yè)務(wù)、財資管理等功能的綜合金融服務(wù)產(chǎn)品，提升非息差收入來源，提升抗周期的能力。另外要加強(qiáng)零售業(yè)務(wù)的比重，大力發(fā)展消費金融、小微企業(yè)金融的業(yè)務(wù)比重，降低大對公的業(yè)務(wù)比重，有助于提升資產(chǎn)質(zhì)量。最后要發(fā)展好數(shù)據(jù)風(fēng)控、數(shù)字化營銷等金融科技，提升線上獲客、線上展業(yè)的能力，提升線上金融業(yè)務(wù)比重。

針對大股東變更后如何提升業(yè)績經(jīng)營水平，北京商報記者向盛京銀行發(fā)送采訪提綱，截至發(fā)稿暫未收到回復(fù)。

關(guān)鍵詞： 連續(xù)增持 盛京銀行 風(fēng)險暴露 監(jiān)管限制