距離銀行股權(quán)確權(quán)最后期限還有不到140天，中小銀行核查登記動(dòng)作頻頻。8月16日，據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，近期已有包括濰坊銀行、邢臺(tái)銀行、廣西恭城農(nóng)商行、江西奉新農(nóng)商行、平南縣農(nóng)村信用合作社、藤縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社在內(nèi)的多家中小銀行發(fā)布股權(quán)確權(quán)或補(bǔ)充確權(quán)公告，披露了股權(quán)確權(quán)進(jìn)展情況。在分析人士看來(lái)，現(xiàn)階段股權(quán)確權(quán)，一方面要滿足一般財(cái)產(chǎn)確權(quán)要求，另一方面還要根據(jù)不久前公布的股東相關(guān)管理規(guī)范，甄別股東是否符合監(jiān)管要求。

為規(guī)范銀行股權(quán)管理，2019年7月銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，明確銀行應(yīng)在股權(quán)托管的同時(shí)做好股權(quán)確權(quán)工作。按照《辦法》擬定的過(guò)渡時(shí)間表，在2020年6月底前銀行應(yīng)完成股權(quán)托管，并完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)。除特殊原因外，在2021年12月底前要完成全部股權(quán)的確權(quán)。

隨著銀行股權(quán)確權(quán)最后期限的臨近，近期不少銀行也密集展開(kāi)了股權(quán)確認(rèn)登記或補(bǔ)充登記。據(jù)北京商報(bào)記者8月16日不完全統(tǒng)計(jì)，7月以來(lái)，已有濰坊銀行、邢臺(tái)銀行、藤縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、廣西馬山農(nóng)商行、廣西百色右江農(nóng)村合作銀行、平南縣農(nóng)村信用合作社、廣西岑溪農(nóng)商行、廣西平樂(lè)農(nóng)村合作銀行、廣西恭城農(nóng)商行先后發(fā)布了股權(quán)確權(quán)相關(guān)公告。

股權(quán)確權(quán)一般指公司依據(jù)法律、法規(guī)或規(guī)范性文件的規(guī)定核查股東資格等基本信息、確認(rèn)其股東所持股權(quán)之權(quán)屬的完整的動(dòng)態(tài)過(guò)程，是公司股權(quán)規(guī)范化管理的基礎(chǔ)與重要環(huán)節(jié)，旨在厘清公司股權(quán)法律關(guān)系，避免出現(xiàn)重大股權(quán)權(quán)屬爭(zhēng)議。

資深銀行業(yè)分析人士王劍輝告訴北京商報(bào)記者，銀行股權(quán)確權(quán)跟其他的資產(chǎn)確權(quán)含義基本一致，主要是確定股權(quán)所有人的信息，包括合法持有關(guān)系等，是一個(gè)財(cái)產(chǎn)確認(rèn)所有權(quán)的過(guò)程。一般的股權(quán)確權(quán)相對(duì)容易，只要權(quán)屬?zèng)]有任何法律糾紛、所有人符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，不管是自然人股東還是機(jī)構(gòu)股東，基本確權(quán)都沒(méi)有什么難度。不過(guò)，如果股東涉及到股權(quán)糾紛或有較為復(fù)雜的法律關(guān)系，在股權(quán)關(guān)系沒(méi)有解決或厘清之前，確權(quán)就難以完成。

具體什么情況會(huì)造成股權(quán)確權(quán)延遲?王劍輝分析稱，一些地方性銀行起初股東信息管理就相對(duì)薄弱，可能存在股東聯(lián)系不上或股東變更未及時(shí)掌握等情況，會(huì)對(duì)股權(quán)確權(quán)工作造成一定的困難。而從股東角度來(lái)說(shuō)，一些股東正陷入法律糾紛，股權(quán)歸屬尚不確定或者未能認(rèn)識(shí)到確權(quán)的重要性，也不會(huì)主動(dòng)聯(lián)系銀行要求確權(quán);還有些股東正在解決合規(guī)問(wèn)題，希望解決完成后再進(jìn)行確權(quán)，這樣就造成了股權(quán)確權(quán)延遲。

而從股權(quán)確權(quán)的目的來(lái)看，股權(quán)確權(quán)是強(qiáng)化股東穿透管理規(guī)范股東行為的體現(xiàn)。北京商報(bào)記者注意到，此前，因股權(quán)不明晰，不少銀行曾出現(xiàn)隱瞞股權(quán)、入股資金來(lái)源不明晰、代持股權(quán)、股權(quán)層層嵌套等亂象，并以此來(lái)規(guī)避監(jiān)管。

王劍輝認(rèn)為，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，現(xiàn)階段股權(quán)確權(quán)，一方面要滿足一般財(cái)產(chǎn)確權(quán)要求，另一方面還要根據(jù)不久前公布的股東相關(guān)規(guī)范，甄別股東是否符合監(jiān)管部門(mén)要求。未來(lái)的股權(quán)治理，無(wú)論是從股東的身份，還是從股東持有渠道、運(yùn)作的方式等方面都要合規(guī)。從監(jiān)管趨勢(shì)來(lái)看，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)監(jiān)管依舊是穿透管理，無(wú)論是股權(quán)確權(quán)還是股權(quán)托管都呈現(xiàn)出這一特征，通過(guò)股權(quán)確權(quán)、股權(quán)管理等方式讓股權(quán)治理無(wú)盲區(qū)、無(wú)死角。

關(guān)鍵詞： 銀行 股權(quán)確權(quán) 中小銀行 核查登記