網(wǎng)絡搜索關鍵詞“套路貸”，有大量關于套路貸案件的新聞報道。

近日在寶應縣，也打掉了類似的作案團伙!

案件回顧

2018年3月26日，寶應縣公安局刑警大隊接郭某報警：2017年5月份以來，因其需要1萬元周轉，被犯罪嫌疑人胡某等人采用“套路貸”的方法，騙取現(xiàn)金約7萬元，同時虛增債務約100萬元。接報后，寶應縣公安局高度重視，抽調(diào)刑偵精干力量成立專案組開展偵辦工作。專案民警經(jīng)縝密偵查，于4月14日晚在寶應城區(qū)先后抓獲涉嫌詐騙的犯罪嫌疑人王某、胡某、汪某、徐某、潘某等人。

經(jīng)查：2017年5月份以來，該團伙轉借高利息貸款1萬元給受害者郭某，再通過轉移債務關系平賬、疊加債務、打雙倍借條虛增債務等“套路貸”方式，詐騙郭現(xiàn)金7萬余元，并致使郭某虛增債務近100萬元。

目前，王某等五名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在調(diào)查處理之中。

起底套路貸五大套路

1、滾雪球

要借款，必須押一借一(甚至押二借一、押三借一)，一旦逾期則要翻倍還款，若不想逾期可續(xù)期還款。以押一借一計算，假設第一筆借款為a，若次次逾期，則第一次要還的錢至少為2a，第n次要還的錢至少為2na。

2、造流水

與借貸者簽訂合同后，按合同向借貸者轉賬，但要求借貸者將匯款立即取現(xiàn)并交還給團伙，從而制造已向借貸者交付借款的假象

3、玩失蹤

有錢還款就沒事?不一定!假如借貸者能如期還款，團伙則短信不回、電話不接、用“玩失蹤”等手段拒絕接收還款，刻意拖延并造成借款人逾期還款困局。

4、飾多角

在借貸者無力支付的情況下，介紹其他假冒的“小額貸款公司”或個人，或者“扮演”其他公司與借貸者簽訂新的合同進行平賬，進一步壘高借款金額。

5、強索債

或者提起虛假訴訟，通過“勝訴判決”，實現(xiàn)惡意討債;或者犯罪團伙以各種暴力、脅迫手段追討債務。

關鍵詞： 套路 起底 寶應