5月16日至17日，第二十一屆科博會(huì)“中國(guó)金融論壇”在京舉辦，聚集了逾百位于國(guó)際財(cái)經(jīng)界舉足輕重的多國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、央行負(fù)責(zé)人、國(guó)內(nèi)外著名金融機(jī)構(gòu)高管和知名投資者，共同探討年度宏觀經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域的前沿性重大熱點(diǎn)問(wèn)題。宜人財(cái)富受邀出席此次論壇，宜人貸副總裁、宜人財(cái)富負(fù)責(zé)人姚遠(yuǎn)以“財(cái)富科技驅(qū)動(dòng)下的財(cái)富管理新時(shí)代”為主題，和與會(huì)嘉賓就財(cái)富科技領(lǐng)域的創(chuàng)新實(shí)踐進(jìn)行分享和討論。

宜人貸副總裁、宜人財(cái)富負(fù)責(zé)人姚遠(yuǎn)

科博會(huì)(中國(guó)北京國(guó)際科技產(chǎn)業(yè)博覽會(huì))是國(guó)家級(jí)國(guó)際科技交流與合作的國(guó)際盛會(huì)，歷年由科學(xué)技術(shù)部、國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)和北京市人民政府共同主辦。“中國(guó)金融論壇”是科博會(huì)的重頭戲，此次以“金融科技服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展”為主題，聚焦金融科技發(fā)展新趨勢(shì)，探討金融科技與金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的融合與重構(gòu)、金融科技時(shí)代的互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展等議題。

姚遠(yuǎn)和現(xiàn)場(chǎng)嘉賓分享了國(guó)內(nèi)外財(cái)富科技的發(fā)展態(tài)勢(shì)。姚遠(yuǎn)介紹，在美國(guó)財(cái)富科技尤其是智能理財(cái)?shù)膭?chuàng)新領(lǐng)域，由于底層資產(chǎn)豐富，投資策略完善，客戶做智能投資可以在管理費(fèi)及稅收層面節(jié)省2%-4%的成本，所以在美國(guó)等西方國(guó)家智能投顧領(lǐng)域的投資規(guī)模連年呈上升趨勢(shì)。行業(yè)中，許多類似機(jī)器人自動(dòng)退休規(guī)劃工具等細(xì)分領(lǐng)域的微創(chuàng)新，也不斷的提升著整個(gè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的效率和精準(zhǔn)度。

而隨著我國(guó)國(guó)民財(cái)富不斷積累，加之資管新政逐步落地實(shí)施，市場(chǎng)合規(guī)化升級(jí)，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)也將極具發(fā)展?jié)摿?。在?cái)富管理領(lǐng)域，相較于在美國(guó)50%或60%的移動(dòng)化率，國(guó)內(nèi)早已超過(guò)90%甚至100%，比如在宜人財(cái)富，出借金額就100%來(lái)自線上，90%通過(guò)宜人財(cái)富手機(jī)APP實(shí)現(xiàn)。

在充分發(fā)展的財(cái)富管理移動(dòng)化趨勢(shì)下，宜人財(cái)富在財(cái)富科技領(lǐng)域也進(jìn)行著很多探索：比如通過(guò)數(shù)據(jù)結(jié)合金融邏輯從客戶可投資資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、生命周期等五個(gè)重要維度精準(zhǔn)刻畫(huà)客戶畫(huà)像。還有基于數(shù)據(jù)科技進(jìn)行投資者適當(dāng)性認(rèn)定，通過(guò)五個(gè)維度對(duì)客戶評(píng)估以后為用戶匹配更精準(zhǔn)、更個(gè)性化和智能化的資產(chǎn)配置方案，幫助客戶逐漸形成長(zhǎng)期投資、多元配置的財(cái)富管理策略。同時(shí)，結(jié)合領(lǐng)先的人工智能技術(shù)上線了智能財(cái)富管理助手——宜睿，通過(guò)模擬真人財(cái)富管理服務(wù)的交互模式高效識(shí)別客戶場(chǎng)景化、個(gè)性化的需求，為其推薦量身定制的財(cái)富管理解決方案并提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，讓財(cái)富管理變得越來(lái)越聰明。

姚遠(yuǎn)表示，宜人財(cái)富將長(zhǎng)期致力于通過(guò)科技的手段讓很多過(guò)去沒(méi)有得到精細(xì)和正確財(cái)富管理的客戶，也能夠得到堪比瑞士銀行私人行員的服務(wù)，讓財(cái)富科技可以真正惠及更廣泛的大眾富裕人群。